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中国精算职业发展进程回顾 2007 年11 月 10 日，中国精算师协会创始会员大会在北京召开， 会议通过了《中国精算师协会章程》（草案）等文件，标志着中国精 算职业已经完成了作为一个独立职业团体的全部筹备工作，随后，中 国精算师协会正式宣告成立。 中国精算师职业的起源和发展，是应中国保险业的发展要求而产 生的。我国从 1995 年起实施第一版《保险法》，明确了精算师职业在 我国人寿保险领域中的法定地位，2003 年起实施修改后的《保险法》， 将精算的法定职责扩展到了非寿险和再保险领域。目前，我国的精算 师职业仍主要在保险业领域。今后，中国精算师职业还将延伸到商业 养老金计划和社会保障领域及其他领域。 我国保险精算师职业的主要目标是服务于中国保险业，通过建立 规范的职业制度，以高要求的职业道德操守和高水平的专业技能为社 会公众服务。为了实现这个目标，关心和支持建立中国精算师职业制 度的业内外、海内外众多人士，一直在积极努力，从构建一种职业制 度所需要的几个重要方面辛勤工作，包括：争取获得立法保障；建立 一套教育培训体系和资格认可制度；建立一套严格的职业操守和从业 实务标准；还包括设计中国精算师职业的组织治理结构和运作机制等 等。中国精算职业多年的建设和发展过程，正是围绕着这些议题进行 的。 本文记录和回顾了中国精算职业建设以上几个方面的主要内容， 用历史的视角来看中国精算师职业未来的发展。 一、教育培训 1.1 中国保险业早期的精算活动 1912 年 6月，上海成立了华安合群人寿保险公司，这是中国第 一家全部由民族资本投资设立的人寿保险公司，也是解放前规模最大 的民族人寿保险公司。公司聘用英国人 Defries 为精算师，并要求他 为公司培养一些精算助手，其中一人叫周大纶，还有一位叫陈思度。 后来 Defries 回国参战阵亡，公司提升周大纶为精算师。周大纶先生 是有记载的第一位华人精算师，陈思度先生则是有记载的参加过美国 寿险精算师资格考试，成为其准会员资格（ASA）的华人，后来去了 香港。 1982 年 4月，中国人民保险公司编印了陶声汉先生的《人寿保 险数学浅释》一书。陶先生是另一位获得美国寿险准精算师（ASA） 资格的中国人，他在五十年代就主持中国人民保险公司的人身保险工 作，并在新中国成立之前就获得了美国寿险精算学会的准精算师资 格，曾供职于解放前的中国人寿保险公司。 1982年9至11月，刚刚恢复国内保险业务的中国人民保险公司， 组织在西安（小寨饭店）举办首期人身保险讲习班，为期两个月。人 保上海分公司的乌通元、蔡仲镒先生应邀讲授了包括寿险精算在内的 人身保险相关内容。乌通元先生从 1983 年起兼任人保总公司海外业 务的签字精算师，他还为国内培养精算人才做了大量的推动工作。 1983 年11 月 19 日至 1984年 5 月 19 日，中国人民保险公司派 遣万峰、王永昌先生到美国友邦保险公司香港总部学习精算实务，在 友邦保险公司总精算师李达安先生的指导下学习了半年精算。后来， 中国人民保险公司曾于 1987 年夏天在青岛举办了全国第一期精算培 训班，为期 40 天,万峰先生主讲寿险精算的理论与实务。万峰还在青 岛培训班讲义的基础上，于1988年出版了《寿险基础数理》一书。 1985 年 5月，中国金融院校高级负责人代表团访问美国，此行 访问的目的之一是考察精算师对保险业的作用和精算教育。回国后随 即开始筹备在中国人民银行所属院校内开办保险精算专业。 1986 年 9 月，中国人民保险公司选派李政怀先生赴英国留学， 专门学习精算学及精算实务，为期 4年多。此培训计划由英国保诚保 险公司安排，李政怀先生留学期间获得了英国伦敦城市大学授予的精 算学硕士学位。李政怀先生回国后，参与了建立中国精算师职业制度 的多项重要工作。 1.2 引进国际精算教育培训体系 1987 年春，南开大学代表团访问美国，尤其是访问了段开龄教 授所执教的天普大学（Temple University）的保险系，仔细考察了 该系的保险精算专业的教学设置，并筹划在南开设立中国第一个保险 精算方向研究生班。 1987 年10 月 18 日，北美精算学会（SOA）在加拿大蒙特利尔召 开年会，会间，SOA 理事会讨论了由天普大学段开龄教授提出的关于 支援中国开展精算教育的建议并通过了该提议。一个月后，即 11 月 18 日，SOA