偿债计划和偿债保障措施专项报告.pdfVIP

芜湖扬子农村商业银行股份有限公司关于 2014 年金融债券 偿债计划和偿债保障措施专项报告 芜湖扬子农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行” ）为保证 2014 年金融债券（以下简称“本期债券” ）的本金和利息能够按时支付， 特制定了本偿债计划和保障措施，现报告如下： 一、本期债券偿债计划 本行发行的本期债券为每年付息一次，到期还本并偿付最后一期 利息。本行将按如下计划向债券持有人还本付息。 （一）还本付息压力情况 本期债券发行总额不超过 10 亿元，期限为 5 年。根据当前银行 间债券市场利率状况，预计本期债券每年付息金额不超过0.7 亿元， 本金 10 亿元将于到期时支付。本期债券的偿付款项，首先来自本期 债券募集资金发放小微企业贷款后收回的本息。得益于本行出色的小 微企业信贷风险控制水平和盈利能力，本行完全有能力以小微企业贷 款收回的本息来兑付本期债券的本息。此外，本期债券发行金额仅占 本行 2012 年末负债总额的 4.84% ，仅占本行2013 年上半年末负债总 额的 4.18% ，本行也可借助多种股权、债权融资方式来偿付本期债券 本息。 （二）偿债工作人员安排 在本期债券首个付息日前 1 个月，本行将成立本期债券偿债工作