个人理财规划大概可以分成以下几项.pptVIP

第二週 家庭報表分析與理財規劃 授課教師：李豫伯 ㄧ周大事 過去一周大事 —南台科大在企業眼中的地位 /fav/cheers/cheers.htm 家庭報表分析與理財規劃 個人理財規劃大概可以分成以下幾項： 1.銀行存款 6.保險理財 2.共同基金 7.債劵或票劵投資 3.民間互助會 8.節稅理財 4.開店與創業 9.不動產投資 5.股票投資 10.退休金理財 家庭報表分析與理財規劃 個人生活離不開家庭，所以個人理財與家庭理財有著密不可分的關係。掌握了家庭理財就等於掌握個人理財。 把企業的理財觀念帶入日常家庭的財務規劃是現代理財的最新觀念。 家庭報表分析與理財規劃 理財報表的編制原則 一、預算表的編制。 二、掌握個人資產負債的結構。 三、了解個人的收支狀況。 家庭報表分析與理財規劃 預算表的編制 1.一貫性：須依據同一套標準制定，不可朝三暮 四，以免影響執行的結果。 2.重要性原則：依重要性作登錄；持續性的收支（如房租、教育費用、保險費等）。 3.時程規劃：須作短期、中期與長期規劃。 4.風險評估：預留風險評估的空間。 家庭報表分析與理財規劃 掌握個人資產負債的結構 1.評估個人淨資產價值：將資產分為動產(股票、定存、現金)與不動產(房產、汽車)分別評估。 2.評估負債結構：將負債分為流動性負債(消費性支出)及長期負債(車貸、房貸)分別評估。 3.重視資產的收益性、流動性與安全性：分為流動性投資（如股票基金）與資產負債（如房地產）。 家庭報表分析與理財規劃 了解個人的收支狀況 任何高報酬的投資伴隨而來的是高風險，設定理財目標時，應多加謹慎。目標設定錯誤，不但會導至結果的偏差，也會造成機會的喪失。 好高騖遠、不切實際的財務規劃只會讓我們與既定目標漸行漸遠。 家庭報表分析與理財規劃 定期定額試算 每月投資額：3000元 投資報酬率：7％ 5年收益： 216,032 10年收益： 522,283 20年收益： 1,571,896 30年收益： 3,681,262 40年收益： 7,920,374 50年收益： 16,469,554 60年收益： 33,560,220 家庭報表分析與理財規劃 定期定額試算公式 .tw/wps/wcm/connect/TBBInternet/index/invest/d07/d0708/ 家庭報表分析與理財規劃 國內第一大企業鴻海（2317）去年度獲利和股利出爐！該公司每股稅後盈餘12.35元創下掛牌來新高，但股利僅配發4.5元股利（現金3元、股票1.5元）創下近五年來新低。 鴻海前年度EPS11.59元，配發3元現金和2元股票股利，由於該公司近年來配股大都維持在5元的水平，去年度的4.5元股利是明顯低於歷年水準。 家庭報表分析與理財規劃 以鴻海近10年（2002-2012)平均配股1.5元配息3元計；購買一張鴻海股票作長期投資，其收益如何？ 績優股真的值得投資嗎？ 家庭報表分析與理財規劃 投資鴻海股票試算： 5年收益： 2.01 10年收益： 4.04 15年收益： 8.13 20年收益： 16.36 25年收益： 32.92 30年收益： 66.21 35年收益： 133.16 家庭報表分析與理財規劃 投資是一種需要長期規劃的經濟活動。 選定投資標的須以穩健、安全為第一考量。 具挑戰性、高獲利的投資部要超過總額的三分之一。 切記：不要把雞蛋放在同一個籃子中，更不要殺掉會生金蛋的母雞。 家庭報表分析與理財規劃 在豐衣足食、家家烤肉又酒足飯飽的中秋節大餐之餘，再次看到這個網路流傳文章和相關影片，很難不感覺到自己有多幸運.... 如果我們把全球人口壓縮成只有100人的部落，而且維持人類的各種 比率，那麼我們會得到以下的結果： 家庭報表分析與理財規劃 百人地球村 /formosa-hohohahaha/article?mid=4970prev=4975next=-1 家庭報表分析與理財規劃 人們常說，猶太人善於賺錢，美國人善於花錢，中國人和日本人善於存錢。在日本現代生活中，家庭節約敲門的書籍也很暢銷。那麼日本人的這種善於存錢的「民族性」在年輕一代身上體現了多少呢？近日，日本的人才派遣情報公司的「專職服務中介DODA」做了一項相關的調查，其結果顯示，日本30歲年輕人的平均儲蓄為328萬日圓。 家庭報表分析與理財規劃 如果資產是一個水槽，收入就像進水量，支出猶如出水量；儲蓄就是在一段固定的時間內