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鑫鼎盛期货有限公司厦门营业部 2011.9.23 一、反洗钱基础知识 二、我公司反洗钱制度建设及组织架构情况 三、实际工作中如何做好反洗钱相关工作 一、反洗钱基础知识 1、反洗钱含义 2、反洗钱相关法律、规章介绍 3、反洗钱职能部门介绍 4、金融机构承担怎样的反洗钱义务 1、反洗钱定义： （1）什么是洗钱？根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 （2）什么是“黑钱”？所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将“黑钱”存入金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。《刑法》191条规定的与洗钱有关的上游犯罪------毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 （3）清洗上述犯罪的“黑钱”，按洗钱罪论处，最高判有期徒刑10年。 2、反洗钱相关法律、规章介绍（一法四规章）（1）《反洗钱法》,人大通过,2007年1月1日施行。（2）《金融机构反洗钱规定》,人行通过，2007年1月1日施行。（3）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,人行通过,2007年3月1日起施行。（4）《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》,人行通过,2007年6月11日施行。（5）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,人行、银监会、证监会、保监会通过，2007年8月1日施行。 3、反洗钱职能部门介绍（1）中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 （2）银监会、证监会、保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。 4、金融机构承担怎样的反洗钱义务（1）建立健全反洗钱内部控制制度；设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作；制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（2）建立和实施客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度制度 。（3）建立和实施大额交易和可疑交易报告制度。（4）向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易 。 二、我公司反洗钱制度建设及组织架构情况 1、我公司反洗钱内控制度建设情况 2、我公司反洗钱组织架构情况 1、我公司反洗钱内控制度建设情况 （1）、《反洗钱内控制度》 （2）、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （3）、《大额交易和可疑交易报告管理办法》 2、我公司反洗钱组织架构情况 建立三级反洗钱架构体系 （一）建立反洗钱领导小组（以公司领导班子成员为主） 职责：负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制订反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。 （二）建立反洗钱工作小组（以财务、风控、结算、客服部为主） 职责：负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。 （三）一线各营业部配备反洗钱工作人员（以经理、财务、开户、风控岗为主） 职责：发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。 三、实际工作中如何做好反洗钱的相关工作 1、客户身份识别的基本要求 2、大额交易、可疑交易怎样甄别 3、及时向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易 4、客户身份资料和交易记录保存原则 5、保密原则 6、对工作人员、客户进行反洗钱培训。 1、客户身份识别的基本要求（1）、开户环节需注意事项（2）、交易过程中需注意事项（3）、持续的客户身份识别 （1）、开户环节需注意事项 基本要求：应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。期货结算帐户户名与其本人姓名或者名称完全一致。 （2）、交易过程中需注意事项 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 客户行为或者交易情况出现异常的。 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。 客户身份识别措施 核对客户身份证件或证明文件 要求客户补充 回访客户 实地查访 向公安、工商行政管理等部门核实 其他可依法