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第三编 市场监管法 ;一、银行业监管的概念;二、银行业监管法的概念和银行业监管立法;三、银行业监管体制;四、 银行业监管的原则;;五、银行业监督管理机构;;;第二节 对银行业金融机构的市场 准入监管;一、市场准入监管概述;股东资格审查的对象仅限于大股东，银行业金融机构新设时以及设立后大股东变更时都需由中国银监会进行资格审查。 股东资格审查的事项主要包括投资人或股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。;一、 审慎监管概述 二、 商业银行的资本充足率监管 三、 商业银行的风险管理与监管 四、 商业银行的内部控制监管 ;一、 审慎监管概述;资本充足率监管又称资本监管，是当今世界监管当局对商业银行实施审慎监管的核心内容之一。 《商业银行资本充足率管理办法》（2006年修订）规定了资本的定义、商业银行资本充足率的计算方法、对资本充足率的监督检查和分类管理。;我国资本充足率监管的规定 《资本充足率办法》明确要求：商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。 对资本不足的银行，银监会可以采取相应的纠正措施，如限制固定资产购置、限制分配红利和其他收入、严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务等。 对资本严重不足的银行，可以采取纠正和制裁措施，如要求商业银行调整高级管理人员、依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。;三、商业银行的风险管理与监管;四、 商业银行的内部控制监管;第四节 对银行业金融机构的 监管措施;银行业监管措施，是指银行业监督管理机构为履行监督管理职责而能够依法采取的持续性监管的手段或方法。 《银行业监督管理法》确定的监管手段或监管措施包括两类：一是进行持续性监管的手段；二是对银行业金融机构的处置措施。 ;二、对银行业金融机构持续性监管的手段;三、对银行业金融机构的处置措施;第五节 违反银行业监管法的 法律责任;第十八章 证券监管法律制度;一、 证券的概念和种类 二、 证券市场与证券监管 三、 证券监管法的概念与证券监管立法;一、 证券的概念和种类;二、 证券市场与证券监管;三、 证券监管法的概念与证券监管立法;第二节 证券监管体制;一、 各国证券监管模式的比较;二、 我国的证券监管体制;三、 国家证券监督管理机构;第三节 对证券发行的监管;一、 证券发行的审核制度;二、 证券发行的原则;三、 证券发行的方式和条件;（二） 证券发行的条件 股票发行条件 设立发行 新股发行 公司债券发行条件 可转换公司债券发行条件 证券公司债券发行条件;第四节 对证券交易的监管;一、 证券上市监管; 二、 证券交易的限制与禁止;(二) 禁止内幕交易 内幕交易，指知悉证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的其他人员违反法律规定，泄漏内幕信息、根据内幕信息买卖证券或者建议他人买卖该证券的行为。 内幕交易责任主体 掌握内幕信息并利用内幕信息进行交易的人，包括内幕人和非内幕人。 内幕信息 内幕交易中的内幕信息，一般是指对投资者投资决策有重大影响的尚未公开的信息。;(三) 禁止市场操纵 证券市场操纵行为，也被称为操纵证券价格行为，是指任何单位和个人利用所掌握的资金、信息等优势或者滥用职权影响证券交易价格或证券交易量的行为。 市场操纵行为的类型 行为人所应承担的法律责任;(四) 禁止不实陈述 不实陈述指承担信息披露义务的义务人对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律事项作出虚假、严重误导或者有重大遗漏陈述的行为。 虚假陈述，指在信息披露文件上或以其他任何方式作出与事实不符的记载或表述。 重大遗漏，指对依法应予披露的信息未作披露。 误导性陈述，指对所披露的事实由于陈述上的缺陷而使投资者对该事实有偏差的或完全相反的理解，从而影响其投资决策。 不实陈述的法律责任;(五) 禁止欺诈客户 欺诈客户行为，是指证券公司及其从业人员在证券交易中违背客户真实意思表示，损害客户利益的各种欺诈行为。 《证券法》严禁各种欺诈客户的行为，并明确规定欺诈客户行为给客户造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。 如违背客户的委托为其买卖证券；不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金等。; 三、 证券信息持续公开制度;四、 上市公司收购监管;第五节 违反证券监管法的 法律责任;一、 证券违法行为的概念和种类;二、 证券违法行为的法律责任;第十九章 保险监管法律制度;一、 保险监管与保险监管法的概念 二、 保险监管的目标及其理论基础 三、 保险监管机构及其职权 四、 保险监管的主要内容和类型;保险监管，是指由法定的职能机构对保险业实施 的监督和