广汇汽车服务股份公司对外担保管理制度.PDF

广汇汽车服务股份公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强广汇汽车服务股份公司 （以下简称“公司”或“本公司”） 对外担保行为的管理，控制和降低担保风险，保障公司资产安全，依据《中华人 民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国担保法》（以下简 称“《担保法》”）、 《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称“ 《上市规则》” ）、 《关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《关于规范上市公司与关联方资金往 来及上市公司对外担保若干问题的通知》等法律、规章及《广汇汽车服务股份公 司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，结合公司的实际情况，特制定 本制度。 第二条 公司应依法行使股东职权，促使公司的全资子公司、控股子公司 （以下合称“子公司”）参照本制度的有关规定规范其对外担保。 第三条 本制度所称对外担保包括但不限于公司或子公司以自有资产和/ 或信用为其他单位和个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体 种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第四条 公司的分公司不得对外提供任何担保。 第五条 子公司的对外担保，应根据相关法律法规以及子公司的公司章程 报子公司董事会或股东会批准。其中，符合本制度第十三条第 （一）项的子公司 对外担保，须经公司股东大会审议通过。 第六条 公司对外担保应当遵循平等、自愿、互利、诚信的原则，严格控 制担保风险。 第七条 公司对外担保，必须采取反担保等必要的措施防范风险，反担保 的提供方应具备实际承担能力。 第八条 公司董事和高级管理人员应审慎对待和严格控制对外担保产生 的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。 第二章 对外担保的审批权限和程序 第九条 被担保人申请担保时应提交以下资料： (一) 企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份 1 证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等； (二) 担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容； (三) 与借款有关的主合同的复印件； (四) 其他重要资料。 第十条 公司财务部应根据被担保人提供的基本资料，对被担保人的经营 及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，对对外担保出具 书面明确的同意或反对意见，并将相关担保事项报公司董事会或股东大会审批。 第十一条 公司董事会或股东大会根据《公司章程》以及本制度规定的权限 对对外担保事项进行审议、表决。对于被担保人有下列情形之一的或提供资料不 充分的，不得为其提供担保： (一) 资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的； (二) 在最近3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的； (三) 不能提供担保的其他情形。 第十二条 公司对外担保事项根据《公司章程》以及本制度规定的权限由公 司董事会或股东大会审议批准。应由董事会审批的对外担保，除应当经全体董事 的过半数通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意并由董事会 做出决议。董事会审批权限范围内的对外担保事项，如果董事与该审议事项存在 关联关系，则该董事应当回避表决，该董事会会议由无关联关系的董事的过半数 出席即可举行，董事会会议所做决议应由出席董事会会议的无关联关系董事的三 分之二以上同意通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足3 人的，应将该担 保事项提交股东大会审议。 第十三条 公司下列对外担保行为，应经股东大会审议通过： (一) 公司及其控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计 净资产的50% 以后提供的任何担保； (二) 公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的 30% 以后提供的任何担保； (三) 为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； (四) 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保； (五) 按照担保金额连续十二