银保综合理财实战PPT课件模板-保险公司早会专题分享资料.pptVIP

* * * * * * After tax profits have grown stronger than revenues and number of customers * * * * * * * * * * * * * * 2003 (HK$) 組建業務 整付保費 首年年化保費 Single Premium Annualized Premium 匯豐保險 587M 1,302M 恒生保險 0M 919M 中銀保險 1,047M 96M 大新人壽 0.2M 107M 香港人壽 48M 82M 3 商业模式 * 3 商业模式 – 银保市場之整付保費佔有率 * 3 商业模式 - 银保市場之 首年年化保費市場佔有率 * 3 商业模式 - 主要香港銀行與合作保險公司 Source: ING Hong Kong * Key Success Factors 保险公司全力推行 銀行集團內附保险公司 保险公司与銀行合作無间 培养合适文化以增强员工效率 將保險成為核心業務 接近銀行企業文化 商业模式 销售 多方面銷售渠道 保险公司甚少參与制定銀行銷售渠道 前綫銷售員可推銷多元化产品 4 銀行保險的成功要素 * Key Success Factors 商业模式 透過前綫員工推銷 交叉銷售 將客戶數據資料化融入銀產品銷售報告上 行销方法 4 銀行保險的成功要素 简单化产品提供合适之产品组合 融入银行业务成立獨特銀行產品 定時及特定产品開發 产品 * 合併服務層從而增強協調性 投资于科技及设立完善工序与前綫銷售人員 保費收入及简单核保程序 服務 Key Success Factors 利潤 4 銀行保險的成功要素 * 4 銀行保險的成功要素 及早制定清淅協議 : 使命/支持 資金 结构 挑战 * 4 銀行保險的成功要素 使命/支持 雙方管理層有默契 协议在進行推動工作前, 有清楚指引 由上而下, 由下而上 * 4 銀行保險的成功要素 資金 有足夠資源成立推動委員會 集中處理產品研發和組建 电腦及軟件開發 * 4 銀行保險的成功要素 结构 盡快訂立雙方溝通渠道 將兩方知識交換及整合 正確訂立銀保在行的位置 在公司結構上, 充份反影保險部的人事架构及其渠道的存在 * 4 銀行保險的成功要素 挑战 理解其他部門情況 結合兩者意見 將兩者管理層結合 * 4 銀行保險的成功要素 - 銀保在香港發展潛力 強項 高集中银行分行網點 豐富交叉銷售經驗和將客戶分類 有利管理政权 Source: Swiss Re * 4 銀行保險的成功要素 - 銀保在香港發展潛力 弱点 银行正減少他们分支网點 大部份銀行主要銷售短年期儲蓄計劃 Source: Swiss Re * 4 銀行保險的成功要素 - 銀保在香港發展潛力 机会 人壽保險市場仍未飽和 銀行開始開拓其它非核心業務生意 Source: Swiss Re * 4 銀行保險的成功要素 - 銀保在香港發展潛力 威脋 高薪挖角 强竞争出现, 現有保险代理，汽车经紀，旅行代办处 新銷售渠道相計出現, 互联网, 3G數碼電話及數碼電視 Source: Swiss Re * 4 銀行保險的成功要素 - 操作成功 銀保需要足夠時間開發 多勞多得, 無最高限額 奬勵計劃 – 公假, 私假 雙方有清楚承诺目標, 價值觀及明確方向 * 3 Most Important Key Success Factors in Bancassurance 管理層 下層 中層 高層 投入感 协调不同之公司文化 執行, 執行, 執行 4 銀行保險的成功要素 - 操作成功 * 4 銀行保險的成功要素 - 操作成功 分享成功經驗, 透過交流, 改善現有工序 電話推銷是其中獨特銷售渠道 開發新產品 * 4 銀行保險的成功要素 - 操作成功 確立銀保架構在集團成為其中重要位置及避免 與其他渠道造成衝突 均衡及完善部門架構以及無阻上報機制 擁有完善及統一培訓課程 * 5 成功案例 案例一, 恒生銀行 银行高层的决心 視銀保為核心業務 投资大量资源在信息技术 全面提供銷售培訓給予銀行職員 市场促销 提供員工奬賞 * 5 成功案例 案例二, 交通銀行 安泰之前工作障礙 中銀人壽給要退出 現有伙伴中国人壽，有超過10 年关系及巨額存款在交行 没有任何現有銀保產品提供 申請表格太復雜 不同文化背景及管理样式 * 5 成功案