20141003衡量你的财务体质并进行规划_-_s.pdf

衡量你的財務體質並進行規劃 Topic 1. 2014/10/03 理財哲學 工作致富而非投資致富！ 成功的理財應該做好以下事情： 學習基本理財知識與觀念 風險的認知及嚴格執行的停損動作 確定理財的目標， 分散的投資組合 確實的執行能力 Prentice Hall Inc. 2 人生的三條線 Prentice Hall Inc. 3 收入V.S. 財富 Prentice Hall Inc. 4 財務規劃運用軟體的實務流程 Prentice Hall Inc. 5 人生階段的計畫 Prentice Hall Inc. 6 理財方案 Prentice Hall Inc. 7 複利 vs.單利 20歲起，每年投 資1萬元，至65 歲。年利率為 10% 。 Prentice Hall Inc. 8 複利 vs.單利 Prentice Hall Inc. 9 20 vs. 30 vs. 35 每年存100萬 Prentice Hall Inc. 10 Prentice Hall Inc. 11 收益 VS.支出 收益：你的財務從何而來  收入的來源：工資 、小費 、權利金 、薪水和佣金  收入是已賺得的金額 ，不一定是已收到的金額 支出：你的財富往何處去  兩個主要的支出分類：稅金和生活費  固定費用: 無法直接控制的支出 • 例如 ﹕抵押借款利息、租金、有線電視費  變動支出: 你可以控制的支出 • 例如：食物、休閑娛樂、治裝費 Prentice Hall Inc. 12 記帳的5個原則 理財要先理心 讓家庭收支情況透明化 記帳是為了