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运营内控项目技术方案专家组内部讨论 Agenda 总体方案 联动方案 准实时方案 总体方案－业务需求 总体方案 TBD 联动方案 需求分析 针对方式一，监控重点交易、账户、客户、机构、柜员。 规则可灵活修改、关闭，并预留。 对中止和退回的交易进行监测(事后监测)。 目前规则集中包括：手工验印的汇出和签票业务，银承签发，贷款派生账户的结算业务，（根据金额）。 可供讨论的方案 CPC内嵌黑匣子 OICS内嵌黑匣子 联动方案1 - CPC内嵌黑匣子 优点： 效率较高，只有规则判断被捕获的交易才发送OICS系统。 缺点： 技术和管理上的复杂性 修改监测规则 并行处理的可能性 实现：在验印录入合并节点后添加一并行节点，进行黑匣子判断，判断结果在记账前和业务流程合并。 优点：可能会进一步提高联动判断的效率。 缺点：需要改动工作流，规则修改不灵活，CPC仍然有较大负担，受工作流改动影响较大（如特殊处理） 联动方案2 – OICS内嵌黑匣子方案 优点： 管理方便 机构清晰 缺点： 增加每个交易的时间 增加OICS系统负荷 联动方案－对退回的交易的处理 自动退回 人工退回 了解目前核心和CPC中交易的退回机制 联动方案 - 应急方案 对CPC内嵌黑匣子方案 通过MOM对OICS系统进行监测，当发现不响应时，将黑匣子bypass或只对异常交易进行纪录而不打断。 对OICS内嵌黑匣子方案 能否采用相同的思路，对工作流上的节点bypass？ 准实时方案 业务需求 涉及业务集中方式一方式二 在业务发生后的指定时间内 准实时监测的业务，将全部进行时候监测 供讨论的方案 数据库同步方案 CPC发送抄送方案 其他 规则集 结汇售汇，同城转化，汇出业务中1390/2850科目。 柜员休假和本人账户的监控 非工作时间的账户操作 其他 持续进行密码验证？ 手工验印通过的支票付款业务 定期体检支取业务 现金尾箱超限 储蓄账户与结算账户互转 关注是否存在过滤的必要和可能 准实时方案1 - 数据库同步 设计思想 数据纪录 在CPC中建立一张数据库表，包含字段：交易码、核心请求报文。 CPC在重组报文后发送核心前，将交易纪录到数据库中。 通过CPC中配置信息决定哪些交易码需要纪录。 数据发送 将CPC中的该表实时或批次同步到OICS系统数据库中。 数据处理 OICS通过map file配置和SopSolution程序解析报文，并根据约定传送给规则处理。 主要优缺 优点：一致性，可配置性，不该工作流，对OICS性能影响小（在CPC中过滤交易） ，对CPC的改动较小（相对CPC抄送方案） ，对网络带宽占用小（相对CPC抄送方案） 。 缺点：对CPC性能影响 准实时方案2 - CPC发送抄送方案 设计思想 类似于数据库同步方案。 修改CPC中的SopSolution程序，在发送核心记账的同时，将交易抄送到OICS系统。 SopSolution通过配置文件确定哪些交易码的业务需要抄送OICS。 优缺点分析 与数据库同步方案类似，但对网络的影响会较大。 准实时方案3 –其他 网络侦听 监听与CPC相连的IPP接收端口，并复制到OICS。 OICS需要过滤所有的交易信息。 IPP转发 修改CPC相连的IPP配置，使其在实现核心记账的同时将请求报文转发OICS系统。 OICS系统从获取的报文中获取交易码进行判断，过滤出需要处理的交易，使用mapfile和SopSolution进行转换并发送规则引擎处理。 优点：对各业务系统的修改总和最小最易实现。 * *