农村信用社自动柜员机(ATM)管理暂行办法.docVIP

PAGE PAGE 1 附件四 内蒙古自治区农村信用社 自动柜员机（ATM）管理暂行办法 （征求意见稿） 总 则 第一条 为适应内蒙古自治区农村信用社业务拓展的需要，实行规范化管理，为持卡人提供良好的用卡环境，确保银行卡业务健康稳健运行，根据《银行卡业务管理办法》、《现金管理条例》以及《内蒙古自治区农村信用社金牛卡（借记卡）业务操作规程》的有关规定，特制定本管理办法。 第二条 本办法适用于内蒙古自治区各旗（县、市、区）农村合作金融机构（含农商行、农合行，以下简称旗县联社）所有涉及自动柜员机（ATM）业务单位。 第三条 自动柜员机（ATM）具有取款、转账、查询余额、修改密码等服务功能，可为客户提供24小时自助式服务。自动柜员机（ATM）分为附行式自动柜员机（ATM）和离行式自动柜员机（ATM）, 设立在信用社营业机构的称为附行式自动柜员机（ATM）, 设立在信用社营业机构以外的称为离行式自动柜员机（ATM）。自动柜员机（ATM）布设必须符合银监部门及自治区电子银行部关于自动柜员机（ATM）市场准入的有关规定。 第四条 自动柜员机（ATM）的管理包括设备的申请、购置、调试、安装、监控、日常使用维护和故障维修、账务处理、安全保障等管理工作。 管理监督和岗位职责 第五条 内蒙古自治区农村信用社自动柜员机（ATM）的管理部门有：电子银行部（银行卡业务管理部门）、稽核监察部（含安全保卫部）、各营业机构；监督部门有：稽核监察部、科技信息中心。管理部门主要负责ATM业务的日常管理，处理与自动柜员机有关的各种功能、操作、吞卡、错账、投诉、服务时间、服务响应、服务连续性等涉及服务质量的问题。自治区电子银行部是全区自动柜员机（ATM）业务的最高主管部门；科技信息中心负责自动柜员机（ATM）技术支持；稽核监察部（安全保卫部）负责内控制度执行情况监督及自动柜员机防盗窃、防抢劫、防破坏、防治安灾害事故、现金押运等。 第六条各营业机构的自动柜员机（ATM）管理人员接受银行卡业务管理部门的业务指导、操作培训和监督部门的稽核监督。 第八条 电子银行部（银行卡业务管理部门）职责 1、负责制定全区农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，下同）电子银行业务发展规划； 2、负责电子银行业务管理，组织推动渠道建设、需求采集、产品开发和支持服务等工作； 3、制定并组织实施电子银行业务风险防范策略，负责全区农村信用社电子银行业务风险管理工作； 4、负责全区农村信用社电子银行业务客户服务平台的管理工作； 5、负责全区农村信用社网上银行、自助银行、电话银行、手机银行等渠道业务管理； 6、负责电子银行业务的市场营销工作； 7、协助自治区联社有关业务部室做好全区农村信用社中间业务、个人理财等金融业务的研发创新、市场拓展。 第七条稽核监察部（安全保卫部）职责 1、负责为自动柜员机（ATM）的维护提供安全保卫服务； 2、负责组织安装监控系统，管理监控录像资料； 3、负责自动柜员机（ATM）内控制度执行情况监督。 第九条科技信息部门职责 1、负责自动柜员机（ATM）基础建设过程中网络规划、通讯线路的申请和通讯设备的购置，并配合各旗（县、市、区）信用联社（包括农村商业银行、农村合作银行，下同）微机管理人员做好自动柜员机（ATM）网络的监控和维护。 2、负责自动柜员机（ATM）的安装调试、运行维护，与银行卡业务管理部门共同对自动柜员机（ATM）设备进行验收。 3、配合自动柜员机（ATM）供应商对各营业机构自动柜员机（ATM）管理人员进行技术培训，并随时对基层维护人员提供技术指导。 4、负责自动柜员机（ATM）软件的安装和维护。 第十条各营业机构职责 1、协助实时监控自动柜员机（ATM）设备运行情况，做好运行维护记录，登记每台设备的安装、运行、维修等历史记录。 2、负责所属自动柜员机（ATM）（包括附行式和离行式）设备的装钞、结账、打印交易流水和客户回单等各种凭证的安装及账务核对工作, 保证账款正确无误。 3、随时检查自动柜员机（ATM）设备及其附属设备（通信、监控等设备）的运行情况，及时发现自动柜员机（ATM）故障并与旗县联社银行卡业务管理部门、科技信息中心联系，协助排除可能发生的卡钞、卡纸、回单堵塞等常见故障，并建立、填写《自动柜员机（ATM）故障维护登记簿》。 4、建立《自动柜员机（ATM）钞箱登记簿》，对日常自动柜员机（ATM）盘库、加钞等做详细记录。 5、建立《自动柜员机（ATM）吞没卡登记簿》，确保营业时间内的吞卡能及时核对，按本办法第六章的规定处理。 6、保持营业机构自动柜员机（ATM）交易区和自动柜员机（ATM）设备机身内外及附近环境的卫生清洁。 7、对客户操作提供咨询服务，解答疑难问题。 8、根据市场、业务发展需要制定本社自动柜员机（ATM）发展计划，向自