金融机构反洗钱考试题.docVIP

PAGE PAGE 23 2011年度 金融业务知识竞赛试卷 （反洗钱部分） 单位名称：　　　　　　　　　　. 姓　　名：　　　　　　　　　　. 考试成绩考 考试成绩：　　　　　　　　　　. 试卷说明： 1、本次考试为开卷考试； 2、本试卷共120道试题，总分为100分； 3、本试卷共六种题型，分别是填空题、判断题、单项选择题、多项选择题、案例分析题、问答题； 4、本试卷共19页； 5、请用黑色或者蓝黑色钢笔填写； 6、考试时间为150分钟； 7、本试卷考试内容重点集中于以下方面：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱非现场监管办法(试行)》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法(试行)》和《反洗钱监管交互平台非现场监管数据EXCEL文件接口规范》，以及相关法规制度。 　　 得分 一、填空题（共20道题，每题0.5分，共10分） 1.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 。 2.《 》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自 年 月 日起施行。 4.负责全国反洗钱资金监测工作的部门是 。 5.金融机构应当按照 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 6.居民身份证识别可采用视读和 两种识别方法。 7.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 8.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受. .保护。 9．各金融机构向当地人民银行报送非现场监管信息的EXCEL文件的文件名称只能由　　　　　　　　　　　　　　　　组成。 10.成立于1989年的 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 11. 我国于2004年建立了 ，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 12. 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 13.具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户业务时，如果相关个人出具的证明文件为居民身份证，则应当 。 14. 是金融机构反洗钱活动的基础。 15．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。 16.人民币银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、 及其他违法犯罪活动。 17.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 ，以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 18.严格控制 是反洗钱的关键环节。 19.存款人开立基本存款账户、 账户实行核准制度，经中国人民银行核准后核发开户许可证。 20.金融机构应于每年或者每季结束后 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 得分 二、判断题（共30道题，每题0.5分，共15分） 21.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ） 22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于“短期”含义定义为20个工作日以内，含20个工作日。（ ） 23.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ） 24.司法机关依照《反冼钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱的民事诉讼。（ ） 25.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其他交易对手与