推荐理财规划师基础知识.pptVIP

积累财富：投资规划，增加收入，最终实现财务自由 合理的纳税安排：税收筹划减少或延缓税负支出 安享晚年：退休规划“老有所养，老有所终，老有所乐” 有效的财产分配与传承：减少财产分配支出，制定遗产分配方案等。 （三）理财规划的原则 （1）整体规划：包含规划理想的整体性与理财 方案的整体性 （2）提早规划：由于货币的复利现象，我们 应提早规划实现“钱生钱” （3）现金保障优先： 日常生活的储备 意外现金储备 （四）风险管理优于追求收益 理财规划首先考虑的是风险而非收益 （五）消费 投资 收入相匹配 正确处理消费 投资 收入的矛盾，形成财产的 动态平衡 （六）家庭类型与理财策略相匹配 青年型家庭----进攻型 中年家庭 ----攻守兼备型 老年家庭 ----防守型 第二节理财规划的内容与流程 理财规划师应根据客户所处生命周期的不同阶段，来分析其不同的财务状况和理财目标，有效的进行个人理财规划设计。因此，生命周期理论