现金管理系统上线培训课件资料01现金管理系统介绍及资金归集产品.pptxVIP

全省农村信用社 现金管理系统 业务培训班;现金管理系统业务培训 系统介绍及资金归集 ;3;吉林农信—客户现状;吉林农信—现状分析;现金管理系统介绍;7;现金管理系统—架构;9;10;11;12;13;14;15;柜员就是银行端的操作员，与客户端的操作员企业用户向对应;角色是具体交易的合集，包含的是具体的交易;;一个用户可以同时拥有多个角色，一角色也可以同时包含多个用户 用户分配了多个角色，则该用户的权限为这些角色权限的并集。;银行柜员修改;角色系统自动生成六组，无需手工增加;22;复核审批管理的主要功能;复核审批模式;复核审批的日间处理;26;27;28;29;30;31;收费优惠;33;34;35;36;37;38;39;闲置资金60万;归集：通常指向资金集中到指定账户，现金管理中的归集是双向的，上存与下拨我们都称之为归集。;42;43;44;45;;47;按归集类型分：;49; 实时归集是指当下级账户发生收款时，将所收款项实时全额归往上级账户；或在下级账户付款时，从最高级账户实时划转相应的资金到下级账户来完成支付，下级账户余额始终保持为零的归集类型。;吉视传媒总公司;52; 子账户累计归集到上级账户的资金总额。记录子账户与上级账户间资金划转情况。 若下级账户向上归集，则增加上存金额，如下级账户收到上级下拨资金，则减少上存金额。 上存余额仅在现金管理系统中显示，综合业务系统中无上存余额信息。;吉视传媒总公司;55;支控方式 ;统收统支：是指子账户对外支付时子账户的支付金额不能超过最高级账户的可用余额。;以收定支：是指子账户对外支付时子账户的支付金额不能超过子账户的上存余额。;超额定支：是指子账户对外支付时子账户的支付金额不能超过子账户上存余额+超限额度之和。 ;要款申请;实时归集的上存：就是账户收到款项即上划； 实时归集的下拨：就是子账户付款时最高级账户自动划拨款项由子账户对外支付。 实时归集的上存与下拨无需设置其他规则，但下拨仅针对现管渠道发起转账才自动完成。子账户账户余额为零。;62; 批量归集是指根据账户层级关系，按预先设置的日期、时间、金额条件，自动地将下级账户的资金上存到上级账户，或将上级账户的资金下拨到下级账户的归集类型。;64;65;每天 归集;67;;69;; 当子账户账户余额大于最高限额时，则归集超出最高限额的资金。若设置了最高累计上存余额，累计上存余额达到最高累计上存余额后将不再归集。; 将子账户账户余额全部向上归集。; 当子账户账户余额超过最高限额时，将子账户账户余额全部向上归集。;74;75;反向归集：批量归集中一种特殊归集，仅有两层结构：最高级账户、下级账户。 反向归集指将上日日终子账户归集到最高级账户的资金在次日日初按原通路径全额退还给子账户；或最高级账户上日日终时下拨到子账户的资金在次日日初按原路径全额返回最高级账户。;批量归集子账户日间独立进行收付款业务，对外支付或收款时，现管仅更新子账户的自身余额。;要款申请;79;内部计息;利率类型;每月计息：每月20日结息，次日付息 每季计息：每季末月20日结息，次日付息; 实时归集：现金管理系统结息后根据各个账户的应收或应付利息金额自动更新其自身余额和上存余额，系统只记录相关明细，不做转账处理。 批量归集：现金管理系统结息后根据各个子账户的应收或应付利息金额自动划转利息到各个账户中，系统记录相关明细。;84;85;资金归集产品流程;启动相应交易，录入、复核 打印凭证;88;谢 谢！