2017年银行初级职业资格考试《银行管理》模拟试题及答案(六).docxVIP

2017年银行初级职业资格考试《银行管理》模拟试题及答案（六）多项选择题1.货币政策目标包括（　）。A.初始目标B.最终目标C.操作目标D.中介目标E.传导目标【正确答案】BCD【答案解析】本题考查货币政策的目标。货币政策目标包括最终目标、操作目标和中介目标。2.目前，我国新增再贷款主要用于（　）。A.促进信贷结构调整B.增加工业信贷投放C.引导扩大县域和“三农”信贷投放D.提高居民消费水平E.扩大高新技术产业的信贷规模【正确答案】AC【答案解析】本题考查货币政策工具。新增再贷款主要用于促进信贷结构调整，引导扩大县域和“三农”信贷投放。参见教材P3。3.根据《存款保险条例》的规定，下列各项应当参加存款保险的有（　）。A.外商独资银行B.中外合资银行C.农村合作银行D.外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构E.中资银行海外分支机构的存款【正确答案】ABC【答案解析】本题考查货币政策工具。在我国境内设立的吸收存款的银行业金融机构，包括商业银行（含外商独资银行和中外合资银行）、农村合作银行、农村信用合作社等，都应当参加存款保险。同时，参照国际惯例，规定外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构以及中资银行海外分支机构的存款原则上不纳入存款保险，但我国与其他同家或者地区之间对存款保险制度另有安排的除外。参见教材P5。4.国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《核心原则》，该原则主要反映了危机后银行监管的以下（　）变化趋势。A.加强对系统重要性银行的监管B.引入宏观审慎视角C.重视危机管理、恢复和处置D.完善公司治理和信息披露E.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力【正确答案】ABCD【答案解析】本题考查《有效银行监管核心原则》的主要变化。选项E属于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容。5.根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（　）。A.制定并发布监管规章、规则B.实施行政许可C.非现场监管D.报告和处置突发事件E.现场检查【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查《银行业监督管理法》。中国银监会及其派出机构的具体职责主要有制定并发布监管规章、规则；实施行政许可；非现场监管；现场检查；报告和处置突发事件。6.与银行业经营管理相关的民商事法律包括（　）。A.刑法B.民法C.物权法D.担保法E.合同法【正确答案】BCDE【答案解析】本题考查民商事法律。与银行业经营管理相关的民商事法律包括民法、物权法、担保法、合同法等。7.下列属于金融债券发行方式的是（　）。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行E.直接公募【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查其他负债业务。金融债券发行方式包括：私募、公募、直接发行、间接发行、直接公募、间接公募、行政性发行。8.全面风险管理的“全面”体现在（　）。A.基础性B.全面性C.全程性D.全员性E.系统性【正确答案】BCD【答案解析】本题考查全面风险管理概述。全面风险管理市商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。所谓“全面”，主要体现在全面性、全程性、全员性。9.中国银监会于2015年9月发布了新的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，该办法要求流动性风险管理的基本要素包括（　）。A.有效的流动性风险管理治理结构B.完善的流动性风险管理策略C.完善的流动性风险管理程序D.完备的管理信息系统E.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查流动性风险。中国银监会于2015年9月发布了新修订的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，该办法要求，商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系，并应当包括以下基本要素：（1）有效的流动性风险管理治理结构；（2）完善的流动性风险管理策略、政策和程序；（3）有效的流动性风险识别、计量、监测和控制；（4）完备的管理信息系统。10.COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，该框架规定内部控制的要素主要包括（　）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.内部监督E.信息与沟通【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查内部控制整体框架阶段。COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，明确了内部控制的三大目标：财务报告的可靠性、发展的效果和效率、相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督，这构成了内部控制的整体框架。11.银行的风险应对策略包括（　）。A.风险规避B.风险分担C.风险承受D.风险降低E.风险补偿【正确答案】ABCD【答案解析】本题考查风险应对。风险应对策略包括四种基本类型：风险规避、风险