金融法第十三章金融犯罪.ppt

第十三章 金融犯罪 【学习目的】 ? 掌握金融犯罪的构成要件，熟悉金融犯罪的种类。 ? 掌握破坏金融管理秩序相关犯罪的概念及构成要件。 ? 掌握金融诈骗相关犯罪的概念及构成要件。 ? 了解与金融业相关其他犯罪行为的概念及构成要件。 第一节 金融犯罪概述 一、金融犯罪的种类 二、金融犯罪的特征 （1）犯罪主体的多元性 （2）金融犯罪客观方面诸要素的隐蔽性 （3）金融犯罪的高智能性 （4）金融犯罪的非暴力性 三、金融犯罪的构成要件 （1）犯罪客体 （2）犯罪客观方面 （3）犯罪主体 （4）犯罪主观方面 第二节 破坏金融管理秩序罪 一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪——银行业或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用工作便利将假币换成货币的行为 二、持有、使用假币罪——明知是假币而持有或者使用，数额较大的行为 三、非法吸收公众存款罪——违法或者变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的行为 四、高利转贷罪——以牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，获得违法所得数额较大的行为 五、违法发放贷款罪——银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为 六、吸收客户资金不入账罪——银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的行为 七、伪造、变造金融票证罪——伪造、变造金融票据和金融凭证的行为 八、违规出具金融票证罪——银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为 九、对违法票据承兑、付款、保证罪——银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的行为 十、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪——以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为 十一、背信运用受托财产罪——商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为 十二、洗钱罪——明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，采取各种法定手段掩饰、隐瞒其性质和来源，从而使其表面合法化的行为 第三节 金融诈骗罪 一、集资诈骗罪——以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为 二、贷款诈骗罪——以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为 三、票据诈骗罪——进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为 四、金融凭证诈骗罪——使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证骗取财物，数额较大的行为 五、信用证诈骗罪——或使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或使用作废的信用证，或骗取信用证，或以其他方法进行信用证诈骗活动的行为 六、信用卡诈骗罪——使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或使用作废的信用卡，或冒用他人信用卡，或使用信用卡恶意透支，骗取财物，数额较大的行为 第四节 与金融业相关的其他犯罪行为 一、职务侵占罪——公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为 二、贪污罪——国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为 三、受贿罪——国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为 四、非国家工作人员受贿罪——公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为 五、挪用资金罪——公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为 * * *