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中银货币市场基金 2008 年第 2 季度报告 中银货币市场证券投资基金季度报告 2008年第2季度 基金管理人：中银基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 签发日期：2008年7月21 日 1 中银货币市场基金 2008 年第 2 季度报告 一、 重要提示 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人—— 中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2008 年 7 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一 定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。本报告期自 2008 年 4 月 1 日起至6 月 30 日止。 二、 基金产品概况 基金简称：中银货币 基金代码：163802 基金运作方式：开放式契约型基金 基金合同生效日：2005 年 6 月 7 日 报告期末基金份额总额：1,301,504,729.28 份 投资目标：在保持本金安全和资产流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的稳定收益。 投资策略：根据对宏观经济指标、货币政策和财政政策的预判，决定资产组合在整体配 置，并采用短期利率预测、组合久期制定、类别品种配置、收益率曲线分析、跨市场套利、 跨品种套利、滚动配置策略、先进的投资管理工具等多种投资管理方法，以《基金法》、《货 币市场基金管理暂行规定》等有关法律法规、本基金合同以及基金管理人公司章程等有关规 定为决策依据，将维护基金份额持有人利益作为最高准则。 业绩比较基准：税后活期存款利率：（1－利息税）× 活期存款利率。 风险收益特征：本基金属于证券投资基金中高流动性，低风险的品种，其预期风险和预 期收益率都低于股票，债券和混合型基金。 基金管理人：中银基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 2 中银货币市场基金 2008 年第 2 季度报告 三、 主要财务指标和基金净值表现 （一） 主要财务指标 单位：人民币元 1.本期利润 9,061,516.22 2.期末基金资产净值 1,301,504,729.28 （二） 基金净值表现 1、本报告期基金净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 基金净值收益 基金净值收益 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 率① 率标准差② 收益率③ 益率标准差④ 过去 3 月 0.7797% 0.0018% 0.7125%