宁波金融机构业务开办管理规定.DOC

宁波市金融机构业务开办管理规定 根据《中国人民银行法》，就宁波市金融机构业务开办过程中涉及人民银行职能的审批、报备和管理等事项，制定本规定。一、货币信贷管理 辖内各存款类法人金融机构要加强存款准备金交存的管理，明确内部职责、落实考核责任，按时、足额交存准备金，办理存款准备金交存手续前，要加强内部审核，确保报表和交存凭证准确一致。要制定存款准备金交存的内部操作规程并报所在地人民银行备案。开办新业务、开发新产品时，要及时将有关情况（包括新产品、新业务的名称、特性和会计核算等）向人民银行备当地机构备案。 新设立的存款类法人金融机构缴存范围核定。 新设立的存款类法人金融机构应在正式业前向人民银行当地机构以下资料；会计科目及使用说明；人民银行规定的其他资料。。开户申请书金融许可正本及复印件营业执照正本及复印件法定代表人或单位负责人身份证件原件以及被授权人的身份证件原件新设存款类法人金融机构新设存款类法人金融机构金融机构法人我中心支行新设立的存款类法人金融机构应到我中心支行营业部办理准备金账户开户手续。我中心支行新设存款类法人金融机构金融机构法人会计科目及使用说明；人民银行规定的其他资料。。存款类法人金融机构法人金融机构我中心支行 新设立的银行业金融机构应及时向人民银行当地机构报备利率定价管理办法，按照贷款定价原则自主确定贷款利率，并符合人民银行有关政策和司法部门的相关要求。机构开业后应及时向人民银行当地机构报送利率报备工作联系人和联系电话，申请利率监测系统用户名和密码，通过中国货币网（）利率监测系统及时、准确上报利率报表。 （）信贷管理 新设立的银行业金融机构在正式开业后，应认真落实人民银行各项信贷政策规定和信贷指导意见，按规定的期限、方式及时向我中心支行行文上报年度信贷政策执行情况、信贷政策效果评估等报告、报表。二、金融市场管理 1．辖内法人金融机构申请加入全国银行间同业拆借市场，应向我中心支行提交以下申请材料： （1）进入同业拆借市场的申请； （2）金融许可证复印件； （3）营业执照复印件； （4）章程； （5）资金管理内控制度； （6）近两年资产负债表和损益表； （7）负责资金运作的部门和人员情况； （8）外资银行应提供批准其经营人民币业务的文件； （9）人民银行要求提供的其他资料。 经我中心支行初审后，报人民银行上级行批准。 2．辖内非法人金融机构加入全国银行间同业拆借市场，应向我中心支行提供如下备案资料： （1）金融许可证复印件； （2）营业执照复印件； （3）上级金融机构授权书和授权拆借限额； （4）进入全国银行间同业拆借市场的批准文件。 参与场外融资电子备案的对象为辖内具有同业拆借和债券交易资格的金融机构。加入场外融资电子备案系统的金融机构应向我中心支行提供如下备案资料： 2．金融许可证复印件； 3．营业执照复印件； 4．最近一年的年度财务报告及申请前一个月资产负债表、损益表（法人金融机构）； 5．上级金融机构的授权授信文件（非法人金融机构）； 6．资金管理的内控制度、管理部门和人员配备情况； 7．如是银行间市场成员，还应提供相关资料（加入银行间市场成员的相关批准文件、全国银行间同业拆借中心出具的联网通知书、中央国债登记结算有限责任公司出具的开户通知书等）； 8．人民银行要求提供的其他资料。 我中心支行初审后，为其向同业拆借中心申请用户名、密码。 经同业拆借中心同意并获取用户名、密码后，金融机构即可通过场外融资电子备案系统办理场外融资业务。 （三）全国银行间债券市场成员备案管理 1．申请加入全国银行间债券市场的金融机构，应直接向全国银行间同业拆借中心提出申请，并在办理联网和开户手续完毕后3个工作日内，向我中心支行提供如下备案资料： （1）金融许可证复印件； （2）营业执照复印件； （3）上级金融机构业务授权文件（非法人金融机构）； （4）全国银行间同业拆借中心出具的联网通知书； （5）中央国债登记结算有限责任公司出具的开户通知书。 2．已进入全国银行间债券市场的金融机构，如需终止联网或注销债券托管账户，应直接向全国银行间同业拆借中心提出申请，并在终止联网或注销债券托管账户后3个工作日内向我中心支行备案。 三、金融稳定管理 新设立的法人金融机构应按相关密级正式行文，向人民银行当地机构报告涉及金融稳定的有关情况。 1．法人治理结构。股东构成及股东出资情况、股东经营情况、股东对本机构的救助能力，董、监事会构成，主要高管人员情况（开业前报）。 2．内部控制和风险管理。相应的组织体系、管理制度，以及注册资本等相关稳健性指标（开业后三个月内）。 3．金融突发事件应急管理。组织体系、管理制度以及主要应对措施（开业后三个月内）。 新设立的金融机构市级分支机构参照上述要求行文报告，但“法人治理结构”内容调整为：上级机构概览、上级机构经营和