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家庭与企业的风险管理计划书 客户姓名: 日期: 您的专业理财策划顾问:  阁下现时最关心的是: 家庭资产保障 个人收入保障 楼宇按揭保障 重大医疗保障 退休规划 子女教育基金 企业危机规避 遗产规划 合理规避税收 财富的安全传承 源源不断的创造现金 合法的转移资产 其它 1. 客户资料 个人资料 姓名: 性别: 男 出生日期: 年龄: 周岁 地址: 电话: (住宅) (办公室) (手机) 137******** 吸烟习惯: 是 ? 否 ? 婚姻状况: 已婚 配偶姓名: 职业: 总经理 业务性质: 服装、房地产 入职日期: 年 公司名称及地址: 每月收入: 雇主/雇员支出: 每月储蓄: 每月保险费: 退休年龄: 通胀率: 4% 推荐人: 关系: 2. 保障需要 120万资产 (人民币／元 120万 3720万 3720万 物业 1500万 存款 300万 债券 70万 股票 150万 其它投资 1700万 总额 负债 (人民币／元) 金额(现值) 尚余按揭 无 800万 800万 子女大学学费及生活费 500万 120万应急钱 (家庭) 30万 （企业） 500万 善终费用 120万 其它负债 300万 总额 2250万 家庭生活开支 (人民币) 年龄 每月金额(现值) 供养至年龄 总额(将来值) 配偶 43岁 6000 266万 父亲 77岁 1000 90岁 16万 母亲 73岁 1000 90岁 21万 首名子女 19岁 1000 30岁 14万 第二名子女 第三名子女 其它供养人士 丈母娘（68岁） 1000 90岁 33万 预期开支  350万 3. 退休需要 退休时资产 (元) 现值 回报率(%) 退休时价值(将来值) 物业 1500万 10% 5000万 存款(退休用途) 无 债劵(退休用途) 30万 6% 60万 股票(退休用途) 无 其它投资 1700万 10% 2500万 总退休时资产 7560万 退休需要 (元) 1800万6万预期人均寿命 90岁 1800万 6万 退休年期 25年 退休时每月开支(现值) 退休所需总额(将来值) 4. 教育基金需要 教育基金 项目 首名子女 第二名子女 第三名子女 现有教育基金 无 子女年龄 19岁 开始提取教育基金年龄 19岁 读书年期 10年 升学国家 英国 每年学费及生活费(现值) 80万 总教育基金需要(将来值) 800万 5. 建议 保障 预期家庭开