澳门金融管理局可疑交易举例1现金交易a不寻常大金额现金及∕或.PDF

澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU 可疑交易舉例可疑交易舉例 可疑交易舉例可疑交易舉例 1. 現金交易現金交易 現金交易現金交易 a) 不尋常大金額現金及 ∕或支票存款/提款之交易 ，與客戶之職 業∕業務性質 、活動模式或其他相關因素不一致。 b) 在短時間內頻頻收到海外匯入轉賬/ 匯款 ，並隨之被一或多次 以現金及 ∕或支票提取之交易 ，與客戶之職業∕業務性質 、 活動模式或其他相關因素不一致 。 c) 在不同場合作出現金及∕或支票存款之交易 ，雖每次交易所 涉金額並不顯著 ，但所有這些存款彙總卻成為 不尋常大金 額，與客戶之職業 ∕業務性質 、活動模式或其他相關因素不 一致 。 d) 涉及以細小面值硬幣或紙幣作不尋常大金額存款及∕或兌換 之交易 ，與客戶之職業∕業務性質 、活動模式或其他相關因 素不一致 。 e) 一天內在同一機構之不同分行透過同一賬戶進行多項交易 ， 而每次交易金額均低於限額以逃避監察 。 f) 頻頻以不尋常大金額現金存入夜間保管設施 （以逃避直接接 觸），與客戶之職業 ∕業務性質 、活動模式或其他相關因素 不一致 。 g) 分行的現金交易較平常大幅增加 （總行的統計數字應可察覺 分行異常的現金交易 ）。 h) 客戶的存款中有偽鈔或偽造票據 。 i) 客戶偏偏以現金作不尋常大金額外幣兌換交易 ，而不願意透 過其與機構開立之賬戶進行 。 1/5 澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU j) 客戶頻頻將現金 ∕支票存入其賬戶 ，用以申請銀行匯票、本 票、匯款或其他可轉讓票據 ，卻並無明顯可見之經濟或合法 目的 。 2. 開立新賬戶開立新賬戶 開立新賬戶開立新賬戶 a) 客戶試圖以虛假名稱或他人名義開戶但不成功之個案 （包括 因缺乏適當身份證明文件或其他原因而未能開戶之個案 ）。 b) 客戶開戶時只提交其個人身份證明文件影印本 ，且無合理理 據而拒絕提交相關正本作核對之個案 。 c) 客戶開戶時提供有疑問或不清晰資料之個案 。 d) 開戶時提交之個人或公司身份資料 （職業或業務性質、地 址、電話號碼等 ）在事後查證時被發現為偽造之個案 。 e) 透過從不存在之公司所開立賬戶作出之交易 。 f) 涉及要求將月結單 、記賬單或通知書寄到本身地址以外之目 的地 ，或拒絕任何函件寄到他們地址之客戶所作之交易 。 g) 涉及維持多個類似賬戶而無明顯可見之經濟或合法目的之客 戶所作出之交易 。 h) 希望開立多個受託人或客戶賬戶而與其職業或業務性質不一 致的客戶 。 i) 以外幣兌換店名義開立 之賬戶 ，之後卻被存入結構性的存 款。 j) 增加保管箱的使用 ，特別是用以存入或提取令人生疑之密封 包裹 。 2/5 澳 門 金 融 管 理 局