现金管理与互联网金融PPT.pptx

;目 录;2018/1/14 星期日;企业财资管理;管理对象是企业的血液--现金;目 录;2018/1/14 星期日; 集团企业网上银行(简称”集团网银”)，是商业银行为满足由两个及以上成员企业组成的企业集团的集中管理需求而设计开发的。 集团网银是商业银行开展集团现金管理业务的重要平台之一。通过集团网银可以实现集团零余额账户管理、统收统支管理、收支两条线管理等多种集团资金管理模式。集团网银的主要服务对象是集团总部的管理人员，方便集团总部对成员企业的管理。;企业网银可根据集团客户的个性化需求制定多种形式使用模式，如： 模式一 集团总部集中审批 分/子公司作为录入操作员、业务提交者，母公司/总公司为最终授权人； 模式二 集团总部集中处理 分/子公司只有对账户的查询权限，母公司/总公司负责集团账户所有的支付； 模式三 授权金额以上集中审批 授权金额以下：分/子公司自行支付 授权金额以上：分/子公司录入后提交业务，母/总公司授权后支付； ;仅一把U-KEY，即可实现：;2018/1/14 星期日;资金管理平台是通过互联网或专线连接，以特定的系统接口，使企业的ERP系统或资金管理系统与银行业务系统实现无缝对接，企业可以利用其自身系统完成对其银行账户的查询、转账支付、企业理财、代发工资，现金管理等操作。资金管理平台是目前最好的跨银行、跨区域的企业资金管理工具。;2018/1/14 星期日;企业使用资金管理平台之后，商业银行不再是企业资金运作的调配中心，企业将通过自己的ERP系统实现跨银行的资金集中监控、跨银行跨区域人民币资金池、快速批量付款、实时对账、周利宝通知存款、代发工资费用报销、以及其他现金管理和个性化定制需求。;;目 录;9.3万亿 2013年我国B2B电子商务交易规模，占GDP的13.88%。 83.7% B2B交易占全国电子商务交易市场的份额。 14.1% 网络购物市场占全国电子商务市场的份额，且快速增长。;2018/1/14 星期日;2018/1/14 星期日;2018/1/14 星期日;2018/1/14 星期日;电子商务行业对收付款需求的变化;行业对融资需求的变化;;2018/1/14 星期日;2018/1/14 星期日; Thank you！