需求文档-商户进件审核平台1.3.docxVIP

商户进件审核业务流程流程简述商户进件流程（如下图所示）：区域经办发起商户进件申请，填写信息表、上传商户照片和相关商户与用户协议，填写完成后提交至区域负责人审核；若区域负责人“驳回”申请，则该笔进件退回至区域经办处，区域经办可重新补充或修改进件内容并再次发起审核流程；若区域负责人审核通过则提交至总部审核。总部商务部区域管理岗初审核，区域管理岗审核并上传相关核查图片信息，提交至总部风控审核，总部风控审核人审核通过则商户进件审核流程结束；若总部风控审核人“驳回”申请，则该笔进件被“关闭”；若总部风控审核人选择“退件”该笔申请，则由区域经办补充或修改进件内容并重新发起审核流程。商户进件涉及字段有：公司名称、商户类型（新/旧）、法人姓名、法人身份证号、法人手机号、公司网址、业务联系人、联系方式、公司及产品介绍、分期还款方式等。带*号选项为必填项目，若不填则不能提交成功；每笔案件提交成功后，系统会自动分配商户号；下一级审核：下拉框，选择下一级审核人员；保存草稿箱：经办可暂时保存该笔进件，待资料补充完整时再重新提交审核。商户待审核列表进件商户待审核案件列表，仅分部审核权限、区域管理审核和总部风控审核权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称、商户号以及提交分部来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内所有待审核的商户案件列表（时间由近及远排列，最上面的是时间最近的）；列表明细有两个按钮：审核，进入审核页面可操作“通过”、“退件”、“驳回”（仅总部审核）查看详情，进入商户详情页，可查看详细信息，不可操作。不同权限的审核：分部经理审核： 无需填写其他注记内容，仅针对分部经办填写内容进行核查并确认是否放行通过。区域管理审核区域管理岗在审核并提报风控时，需审核提报表、商户照片（多张）、客户商户协议/报名表。核查相关内容并上传相关截图信息，如工商网查核截图（多张）、组织机构代码查核截图、法院网查核截图（个人/企业）以及商户关系证明（针对打款到多个账户或签约商户打款商户不一致情况）等。总部风控审核 风控审核完毕时需要在提报表的下面填写审核记录注记，如法院网有无记录、法人负债情况、有无行政处罚、经营异常、严重违法、抽查检查等信息等商户列表商户进件的案件明细列表，仅分部审核权限和总部审核权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称、商户号、提交分部、提报人以及商户状态来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内的商户案件列表（时间由近及远排列，最上面的是时间最近的）；分部审核权限仅可查看该分部下所有案件，总部审核权限可查看所有案件。点击查看详情，进入商户详情页，可查看详细信息，不可操作。我的退件列表被审核人员操作“退件”的案件列表，仅分部经办和商户经办（待二期开放给商户自主申请时实现）权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称以及商户号来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内的商户案件列表。列表明细有两个按钮：点击查看详情，进入商户详情页，可查看详细信息，不可操作；编辑，可添加或修改商户信息并重新提交发起进件申请。我的商户草稿箱经办暂存商户进件案例列表，仅分部经办和商户经办（待二期开放给商户自主申请时实现）权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称以及商户号来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内的商户案件列表。列表明细有“编辑”按钮，可添加或修改商户信息并重新提交发起进件申请。我的商户申请单经办提交审核的所有商户进件案例列表，仅分部经办、区域管理审核和商户经办（待二期开放给商户自主申请时实现）权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称、商户号、提报分部、提报人以及商户状态来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内的商户案件列表。列表明细有四个按钮：点击查看详情，进入商户详情页，可查看详细信息，不可操作；编辑，可添加或修改商户信息并重新提交发起进件申请，当商户在“上线”状态时，不可做此操作；下线，已上线商户需要修改，必须先操作“下线”后,操作编辑。补件，仅区域管理审核人员可见可操作，仅限“已上线”的商户需补充相关资料时可用，操作此按钮可再次提交《补充协议》以及其他需要提供的资料。已驳回商户列表总部审核操作驳回商户进件案例列表，仅总部审核权限可见；可通过起始时间-结束时间段、公司名称、商户号、提报分部、提报人以及商户状态来筛选列表，若不填，则默认显示一个月内的商户案件列表。列表明细有两个按钮：（1）点击查看详情，进入商户详情页，可查看详细信息，不可操作；（2）审核，重新进入审核流程，可操作“退件”或“通过”；进件状态与通知系统进件状态两种日常案件状态：未上线和已上线；未上线的申请单状态分为五种状态：区域经办编辑中、区域经理审核中、区域经办补件中、总部审核中、总部驳回关闭案件；进件状态变更通知（待二期实现）申请单状态变更时，系统将以邮件和短信的形式通知至相关业