农村信用社“案件风险防控实务”考试题精选.docVIP

农村信用社“案件风险防控实务”考试题 A规范公司治理机制B完善风险管理构架 C强化业务流程管理D推进合规文化建设 17案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容ACDF A完善内控制度建设 B落实四项制度 C加强重点环节控制D持续内控制度评价 E完善稽核体系 F强化岗位流程制约 18中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则AB A自查从宽他查从严 B尽职免责失职重罚 C教育惩罚相结合 D处理要公平 19中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则ADEF A教育惩罚相结合 B一案四问责 C上追两级 D依据要充分 E处理要公平 F处理轻重要适度 20突发事件的特征包括ABCDE A突发性 B公共性 C危害的延展性 D变化发展的不确定性 E处置的紧迫性 F不可控性 二判断题总分20分每题05分正确的打T错误的打F 1风险是必然存在的体现了银行风险的客观性特征T 2因挤兑形成的马太效应对银行造成的冲击表明银行风险具有很强的扩散性F 3银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化T 4操作风险是银行开门即来的最古老的风险其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险T 5中国银监会全新监管理念主要是指管法人管风险管内控提高透明度T 6银行内部控制是指银行为了实现经营目标通过制定和实施一系列制度程序和方法对风险进行事前防范事中控