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邮政金融知识竞赛试题库 目 录 一：银行业金融机构从业人员职业操守指引 …………………………1 二：中国邮政储蓄银行员工守则 ………………………………………1 三：银行经营管理相关法律法规和监管政策 …………………………4 （一）中华人民共和国中国人民银行法 ………………………………5 （二）中华人民共和国银行业监督管理法 ……………………………8 （三）中华人民共和国商业银行法 ……………………………………11 （四）商业银行内部控制指引 …………………………………………16 （五）商业银行内部控制评价试行办法 ………………………………24 （六）商业银行操作风险管理指引 ……………………………………36 （七）中华人民共和国反洗钱法 ………………………………………40 （八）金融机构反洗钱规定 …………………………………………42 （九）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ………………43 四：中国邮政储蓄银行储蓄业务制度……………………………… 44 五：邮政服务礼仪规范…………………………………………………67 一：银行业金融机构从业人员职业操守指引 1．银行业金融机构从业人员职业操守指引 多选： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（ ）。ABCD A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B．银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员 D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员 根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到（ ）。ABCD A．客户至上，诚实守信，优质服务 B．热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约 C．遵守有关法律法规和本机构有关规定 D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易 根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括（ ）。ABCD A．恪守职业道德，服从国家宏观调控 B．忠实履行受托人责任和经营管理职责 C．知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展 D．不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益 判断： 办理授信、资信调查等业务的银行从业人员，在涉及亲属或利害关系人时，应主动提出回避。正确 银行从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业。正确 银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票。正确 银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票。正确 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得接受或给予客户任何形式的非法利益。 正确 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得给予客户任何形式的利益。 错误 银行从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。正确 二：中国邮政储蓄银行员工守则 1．职业道德 多选： 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业道德内容的有（ ）。ABC A．爱国爱行，积极奉献 B．着眼整体，顾全大局 C．勤勉尽职，倾心敬业 D．知法守法，依法行事 判断： 《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行全体从业人员，包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。正确 2．职业纪律 多选： 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业纪律内容的有（ ）。ACD A．知法守法，依法行事 B．品格正直，诚实守信 C．遵章守纪，令行禁止 D．合规经营，循规办事 邮储银行员工在市场开发与营销过程中，必须坚持的原则是（ ）。ABD A．客户自愿 B．公平合理 C．成本可控 D．诚实信用 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》中“遵章守纪，令行禁止”规定内容的有（ ）。ABC A．遵守劳动合同规定的各项条款 B．遵守各项工作制度和操作规程 C．履行劳动合同规定的各项义务 D．贯彻流程银行的理念，遵守流程银行的要求 3．职业规范 多选： 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业规范内容的有（ ）。AB A．文明礼貌，不亢不卑 B．仪容整洁，大方得体 C．遵章守纪，令行禁止 D．客户关系，公私分明 4．人际关系 单选： 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（ ）。B A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 多选： 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的工作环境和氛围内容的有（ ）。ABCD A．维护环境，整齐清洁 B．协作互助，平等交流 C．尊重人格，尊重隐私 D．尊重