银行农村银行章程.docVIP

XX银行农村银行章程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）经营宗旨、股东权利义务、组织规程和议事规则，旨在明晰法人治理结构，规范组织和行为，保护存款人和股东的合法权益，确保本行稳健经营和健康发展。 2适用范围 本文件适用于本行所有股东和员工。 3定义、缩写与分类 3.1定义 章程：是指本行依法制定的，规定本行名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4组织结构与职责权限 4.1组织结构图 4.2职责与权限 4.2.1股东大会 1）修改章程；　　2）审议通过股东大会议事规则；　　3）选举和更换非职工董事和监事；决定有关董事、监事的报酬事项；　　4）审议、批准董事会、监事会工作报告；　　5）审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；　　6）审议、批准本行年度财务预决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；　　7）对增加或减少注册资本做出决议；　　8）对本行的分立、合并、解散和清算等事项做出决议；　　9）决定其他重大事项。 4.2.2董事会 1）负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；　　2）执行股东大会决议；　　3）决定本行的经营计划和入股及投资方案；　　4）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；　　5）制订本行增加或减少注册资本方案；　　6）决定本行的内部管理机构设置；　　7）制定本行的基本管理制度；　　8）聘任和解聘本行行长；根据行长提名，聘任或者解聘副行长和财务、合规、内部审计部门负责人，并决定其报酬； 9）拟订本行的合并、分立和解散方案；　　10）审议批准本行重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；　　11）本行章程规定和股东大会授予的其它权利。4.2.3董事长 1）主持股东大会，召集和主持董事会会议；　　2）检查董事会决议的实施情况，并向董事会报告；　　3）签署本行股权证书和签发董事会决议；　　4）行使法定代表人的职权；　　5）在董事会闭会期间行使由董事会授予的职权。4.2.4董事会秘书 1）负责董事会会议和股东大会的筹备工作，起草董事会、股东大会工作报告和有关文件，列席董事会会议并负责会议记录； 2）负责保管股东名册及会议文件等相关资料； 3）负责经办本行信息披露具体事务，保证本行信息披露的及时、准确、合法、真实和完整； 4）准备、初审董事会会议提案，为董事会重大决策提供咨询和建议； 5）负责董事会、董事会各专门委员会的其他日常事务； 6）本行章程所规定的其他职责。 4.2.5监事会 1）监督董事会、高级管理层履行职责；　　2）要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；　　3）检查监督本行的财务活动；　 4）对本行的经营决策、风险管理和内部控制执行情况进行监督；　　5）对董事、董事长及高级管理人员进行质询；　　6）依据法律法规、行政规章及本行章程规定应当由监事会行使的其他职权。4.2.6监事长 1）召集和主持监事会会议；　　2）向股东大会报告工作；　　3）组织监事会落实职责。4.2.7行长 1）提请董事会聘任或者解聘副行长以及财务、合规、内部审计部门负责人；　　2）聘任或者解聘应由董事会聘任或者解聘以外的本行内部各职能部门及分支机构负责人；　　3）代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；　　4）授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；　　5）在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机构和董事会、监事会报告；　　6）依据法律、法规、行政规章和本行章程规定应由行长行使的其它职权。 5原则与政策要求 5.1原则 1）分工授权适当原则。本行应当按照法人治理的要求，不断完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序，合理分工和授权。 2）权利义务明确原则。本行应明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务。 3）监督机制健全原则。本行应建立、健全以监事会为核心的监督机制。 4）信息披露充分原则。本行应建立完善的信息报告和信息披露制度。 5）激励与约束相结合原则。本行应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制。 5.2政策要求 5.2.1总则 1）本行是由自然人、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 2）本行是独立的企业法人，享有由股东入股投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任，本行财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。　　本行股东按其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以所持股份为限