商业银行部门职责.doc

风险管理和关联交易控制委员会 风险管理和关联交易控制委员会是全行全面风险管理综合协调议事机构，风险管理委员会根据审议事项的不同。 1、 人员组成 ? 行长（主任委员） ? 副行长/总监（分管风险管理）(副主任委员) ? 其他副行长/总监 ? 风险管理部总经理 ? 授信评审部总经理 ? 内控合规部总经理 ? 资产负债管理部总经理 ? 金融市场部总经理 2、 主要职责 (1) 风险管理 ? 根据董事会制订的风险管理战略，审议全行信用风险、市场风险、操作风险、及其它风险的管理政策并监督执行； ? 审议全行信贷政策或其调整方案并监督落实； ? 审议全行风险管理相关制度、办法与操作规程； ? 审议全行风险管理与内控合规建设方案，协调全行全面风险管理、内部控制与合规管理工作中的重大事项； (2) 信贷业务审查 ? 审议属于新增信贷业务品种、需由信贷审查委员会审议的信贷业务； ? 审议信用额度规定需要由信贷审查委员会审议的信贷事项； ? 审议行长、分管副行长或总监认为需由信贷审查委员会审议的信贷业务； ? 其他需由信贷审查委员会审议的信贷事项； (3) 不良资产处置审批 ? 对超过总行资产保全部权限的不良资产处置方案进行审议； (4) 资产风险分类 ? 审议超过总行风险管理部权限的资产风险分类事项。 (5) 关联交易控制 ? 审议批准重大关联交易 ? 审核特别重大关联交易，并报董事会审批，同时向监事会汇报； ? 检查、监督本行关联交易的控制情况以及董事及高级管理人员、关联人执行本行关联交易控制制度的情况，并向董事会汇报。“重大关联交易”是指本行拟与关联人达成的单笔交易金额占本行资本净额1%以上或本行与关联人发生交易后双方的交易余额占本行资本净额5%以上的交易。 “特别重大关联交易”是指本行拟与关联人达成的单笔交易金额占本行资本净额2%以上或本行与关联人发生交易后双方的交易余额占本行资本净额7%以上的交易。上述关联人包括关联自然人、法人或其他组织。 3、 工作关系 ? 对行长负责并报告工作； ? 风险管理部是风险管理委员会日常办事机构。 财务审查委员会部门职责 财务审查委员会是全行重大财务事项的审议机构。 1、 人员组成 (1) 固定成员 ? 副行长/总监（分管财务管理）（主任委员） ? 资产负债管理部总经理 ? 财务会计部总经理 ? 审计部总经理 ? 办公室主任 (2) 临时成员： 与财务审查项目相关的部门负责人 2、 主要职责 ??审议全行大中型固定资产购置、建造、租赁计划和其他各类大宗采购计划的财务可行性，包括：审议全行大中型计算机及外围配套设备购置、租赁计划的财务可行性；审议全行营业用房购置、建造、租赁和装修计划的财务可行性；审议全行机动车辆购置和租赁计划的财务可行性。 ??审议全行大型固定资产的系统内调拨、变卖和报废计划； ??审议超出分管行长权限以上大额财务支出 ??行长、或分管行长认为需要审议的其他事项。 ??审议全行年度集中采购计划； ??审议确定集中采购投标商入围资格； ??审议每次集中采购程序和评标办法 ??审议、评估采购投标方案的技术可行性等非财务指标，并选定集中采购中标商； ??负责监督审议过的大额采购业务的采购合同的签订、履行，组织或参与采购项目的验收等相关集中采购工作。 ? 组织、指导相关部门完善全行财务管理制度，规范财务程序； ? 审议全行大中型固定资产购置、建造、租赁计划和其他各类大宗采购计划的财务可行性，包括：审议大中型机具设备购置、改良和租赁计划的财务可行性；审议全行大中型计算机及外围配套设备购置、租赁计划的财务可行性；审议全行营业用房购置、建造、租赁和装修计划的财务可行性；审议全行机动车辆购置和租赁计划的财务可行性； ? 审议全行大型固定资产的系统内调拨、变卖和报废计划； ? 其他需要财务审查委员会审议的事项。 3、 工作关系 ? 对行长负责并报告工作； ? 财务会计部是财务审查委员会日常办事机构； ? 财务审查委员会人数根据具体财务审查项目而定，但应 不少于5人（奇数）；部门总经理根据需要可指定部门相关人员参加。 风险管理部部门职责 风险管理部是负责全行全面风险管理的职能部门，下设资产保全中心。 1、 主要功能及职责 (1) 规划/计划 ? 拟订全行全面风险管理体系的建设规划和年度计划，并组织实施。 (2) 政策管理 ? 拟订全面风险管理政策，负责全行风险管理体系的建设； ? 组织研究和审核风险评价标准、风险评价技术和相关管理制度； ? 组织制订全行授信政策、市场风险管理政策等； ? 参与对新产品的审核，提出风险防范意见。 (3) 模型和工具 ? 研究、开发和维护风险识别、计量、监测和控制的工具和方法，并确保工具和方法的有效实施； ? 预测有关风险损失和计算资本需求。 (4) 信贷授权管理 ? 负责