切实整改基层行内控考评方法的调研建议-评议工作意见.docVIP

切实整改基层行内控考评方法的调研建议/评议工作意见 为进一步推进从结果评价为主的方式向过程评价为主的方式转变，提高内控评价工作的效率、效果和公平、公正，了解目前我行各项业务发展变化和深化扁平化改革后重要业务环节的控制措施，有效地做好内控评价内容和各项检查内容的整合和对接。分行内控合规部组成课题组，制定调研方案，明确调查重点、分工和具体步骤，于 年 月至 月通过举办支行分管行长座谈会、实地听取支行意见、征求分行专业部门意见等形式，对 年内控评价方法、各类检查资源的运用、评价的覆盖面等情况进行了调查分析，提出修改意见。 一、 年度内控评价情况 年依据（略） （一）评价方法 （略） （二）评价内容 根据总行内控过程评价和内控效果评价指标体系， 年我行内控评价指标体系由内控过程评价和内控效果评价二个方面内容组成，其中（略） （三）评价结果 年评价结果： （略） 二、 年度内控评价须进一步改进的方面 年分行对支行的内控评价工作总体反映了支行内控管理水平，推动了支行进一步加强过程控制，构建良好的内控文化氛围。但就如何优化内控评价指标体系，改进评价方法和手段，深化一次性评价工作与年度性工作的结合，以及将专业部门检查和内、外部审计以及我行现有的风险监测结果纳入内控评价中，提高非现场评价力度，使评价结果更加准确、全面地反映支行内控管理状况方面，仍需进一步加强和改进。 1、根据管理模式和职能，制定科学、合理、客观、公正的评价方案。 年度，分行根据各类支行管理特点，制定了（略） 4、加强各类检查资源的运用。略） 7、将因操作失误或违规操作而造成资金损失情况纳入评价限制扣分。略） 三、 年度内控评价办法和指标变化情况 （略） （二）评价指标调整情况 1、内控过程评价指标调整情况 （1） 风险评估和管理方面。 （略） 2、内控过程非现场指标调整情况 （1） 为加强对中间业务收费的控制，将管理（A）、B、C类支行指标“是否按规定使用存款利率；是否按规定收取承兑汇票手续费”修改为“是否按规定使用存款利率；是否按规定收取中间业务手续费”，加大了评价范围。 （2）为强化客户经理对台账信息输入的及时性和正确性，（略） 3、效果类指标调整情况 （1） 指标调整情况。 依据分行制定的（略） 4、评价限制条款的调整。 为督促支行规范操作，减少因操作失误或违规操作造成的损失，（略） 由于（略），对非现场评价指标扣分较多的支行，有可能会影响其内控等级。切实整改基层行内控考评方法的调研建议 第 页