理财规划师基础知识课件PPT.pptVIP

种庄稼需要种子，孵鸡需要种蛋 蛋生鸡，鸡生蛋，蛋再生鸡……循环往复，财源才能滚滚 种蛋从何出来？ ◎一般人是 _____-____=_____ ◎正确做法 _____- ___=_____ _____ 收入 支出 储蓄 收入 储蓄 支出 Contents 攒钱是起点 蛋生鸡，鸡生蛋，蛋再生鸡…… 循环往复，财源才能滚滚。 Contents 生钱是重点 巴菲特是世界投资界的股神，他的投资基金创造了40年，收益年增长22.6%的神话。 如果以此估算： 如果40年前投资的1万元，现在的价值是…… 如果每年投资1万元，现在的价值是…… 天有不测风云，人有旦夕祸福。 风险无处不在，风险无时不有。 投资 储蓄 退休 医疗保险 家庭保障 重大疾病 Contents 护钱是 保障 理财工具 金融市场（聚敛、配置、调节、反映、货币和资本市场、一级和二级市场） 银行产品（储蓄存款、个人信贷和理财计划） 证券产品（债券、股票） 证券投资基金（封闭式和开放式、其他种类） 金融衍生品（对冲基金、远期、期货、期权、互换） 保险产品（人身、财产） 信托产品（证券投资信托、房地产信托等） 其他产品（私募股权基金、黄金、房地产、收藏品） 法律、税务、综合理财分析 理财规划师的 4E 标准 ?? Education：教育 ?? Exam