国寿中行-永诚企业年金计划介绍.ppt

国寿中行永诚企业年金计划介绍 目 录 企业建立年金制度的若干关注点 永诚企业年金计划简介 永诚企业年金计划优势介绍 企业建立年金的常见疑问 人力资源部门并非专业人士，怎么才能设计出符合规定的年金方案？ 我们并非投资专家，怎么把控资金的投资运营？ 市场上众多服务机构，应该选择哪家好？ 报备过程既复杂时间又长，能否简化程序？ 问题的解决方案 中国人寿与中国银行 产品开发背景 目 录 企业建立年金制度的若干关注点 永诚企业年金计划简介 永诚企业年金计划优势介绍 国寿中行永诚企业年金计划概要 国寿中行永诚企业年金计划是指由中国人寿养老保险股份有限公司与中国银行联合设立的为多个企业客户提供资金集中统一管理、统一投资、流程标准、运营规范的企业年金计划产品。 永诚企业年金计划运营模式 目 录 企业建立年金制度的若干关注点 永诚企业年金计划简介 永诚企业年金计划优势介绍 国寿中行永诚企业年金计划 “2＋2”管理模式 受 托 人：中国人寿养老保险股份有限公司 账户管理人：中国银行 托 管 人：中国银行 投资管理人：中国人寿资产管理有限公司 国际标准的内控体系 丰富的年金管理经验 中国银行——突出的综合实力 中国银行先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行” 中国银行连续18年入选美国《财富》杂志“世界500强企业”，排215位。 多次被美国《环球金融》杂志评为“中国最佳外汇银行”，被《远东经济评论》评为“中国地区产品服务10强企业”。 严格的风险控制 中国银行将国际先进的风险管理理念和方法运用到托管业务实践中去，强调规章制度建设并采用直通式处理方式（STP），实行风险窗口前移 托管部门成立风险控制团队，并设立独立的高级合规官，同时还率先在同业中聘请国际知名会计师事务所对托管业务内部控制和托管系统可靠性进行专项评审，充分保证托管业务的安全、稳健运作。 永诚年金计划方案设计标准版本 由中国人寿提供方案设计的标准版本供企业参考，企业只需根据自身的情况略微改动即可使用； 由中国人寿提供方案标准版设计的使用说明，方便企业实际操作； 方案标准版本清晰易懂，便于企业集体协商通过 方案样版需要企业修改的部分 计划参加范围：确定参加人数及参加条件 资金筹集方式：确定是否企业与个人共同缴费 分配方式：根据职工岗位、工龄、突出贡献奖励、照顾老龄补偿等不同因素，确定企业年金的分配标准 个人缴费办法：确定职工个人缴费的比例 权益归属：结合企业的人力资源发展策略确定归属规则 基金投资组合之一：进取型 永诚投资组合适用客户类型 进取型：职工年龄结构较年轻（25-35岁），企业资金充裕，风险承受能力较强，对投资业绩要求较高的企业，如基金公司、外资企业等。 稳健型：职工年龄结构较大（40-50岁），短期内面临职工退休金支付问题，对投资业绩要求以保本为主的企业，如老国企、大型集团企业等。 永诚年金计划投资组合特点 两个投资组合均由中国人寿资产公司的专家团队进行投资运作，资金组合达到优化配置，降低风险； 企业只需要确定年金资金投放两个投资组合的比例即可，投资策略便捷高效； 标准优化的投资组合策略可减轻企业投资决策人的责任压力； 聚集多家企业的资金进行投资运作，可以达到资金汇集的规模效应，提高企业的收益水平。 举例（以下收益率为假设值）： 金额单位：元 永诚企业年金计划日常管理费 企业年金相关的管理费用规定 中介机构服务费：审计费和律师费等。 基金管理、运用、投资和处分过程中发生的开户费、交易费用、税费和佣金等。 举例： 金额单位：元 永诚年金计划的报备程序简便 由于提供了年金方案的标准版，简化了企业重新设计方案条款的工作，缩短当地方案报备的时间； 永诚年金计划采用国寿和中行固定的合作机构服务模式，使用的管理合同是经过审批的固定版本，简化了重新制定合同条款工作及法律审核程序，缩短了合同报备的时间。 中国人寿与中国银行都是世界500强的国有大型企业，中国人寿与新中国同岁，中国银行更有近百年历史，稳健的经营，雄厚的实力，成熟的产品和丰富的经验深得广大客户信赖，打造了卓越的品牌。 作为企业年金管理者，我们会本着企业利益最大化的原则，依托中国人寿丰富的年金管理经验、强大的资金实力，以及中国银行先进的账户管理系统和丰富的托管经验，携手为贵企业打造最优良、最值得信赖的世界级高品质服务体系。 加入永诚年金计划的年金服务 协助完成方案报备、合同报备服务； 日常账户管理、维护、变更、查询、支付服务； 每年三次免费企业作投资转换服务； 季报、年报、重大事件等信息披露服务； 根据市场波动情况协助企业制定新投资策略； 加