商业银行工作流程精选 .doc

商业银行工作流程 一、班前准备： 1、检查网点安全情况及大厅客户服务设施是否处于正常状态； 2、按考勤指纹仪签到，打扫网点卫生包括办公设备的清洁； 3、严格按照安全保卫制度的要求接库：查看押运车辆及停放位置、核对押运人员照片无误后打开联动门，仔细检查款箱的完整情况再双人签字关联动门； 4、打开各种电子设备电源，开启服务评价器及我行视频系统； 5、查看凭条盒根据需要补充所需的各种凭条； 6、双人在监控下打开各自的款箱，整理好钱款、凭证准备对外营业。 二、班中工作： 1、根据人员的分工情况按总部要求及网点需要打印各类批量凭证、清单及报表等； 2、主管柜员查看各种账务清单、报表并核对待清算科目余额，检查大小额有无退汇等； 3、主管柜员每月初要做好报表的填写报送，利息税、印花税等的上划，每月按照总部的文件精神及时整理费用发票并填表送财务部报销，季度结息日要做好存贷款的结息工作，做到应付尽付、应收尽收； 4、库管柜员要根据网点情况做好现金及重要空白凭证的计划申报、上下解确认及下发； 5、客户前来办理业务柜员一定要先按评价器“您好，欢迎光临”，根据不同的客户群体灵活地做好三声服务、文明服务，并让客户按评价 器对自己的服务进行评价； 6、严格按照我行的操作流程及规章制度办理各项业务及内部账务； 9、负责电子联行及外联账务的柜员要及时做好来账打印、挂账处理及查询查复等； 7、为客户办理业务的同时要针对不同的对象推广介绍我行的新业务如网银、财税库银等； 8、认真做好柜面的反洗钱工作，大额存取款要查验身份证并登记号码，遇到可疑的交易提交给反洗钱报告员上报，反洗钱报告员要及时登陆反洗钱系统录入大额可疑交易并验平,情节严重的要进行专报； 10、业务空闲时整理残破币，保持钱箱的整洁； 11、及时登陆人行系统对新开立的结算账户进行备案； 12、认真及时地登记本岗位的各种登记簿，收集整理好相关资料。 三、日终工作： 1、停止对外营业后检查整理传票，盘点自己尾箱的库存，保证账款准确无误； 2、柜员之间交叉盘点库存现金及重要凭证并登记交叉盘库登记簿； 3、将钱、证、章及重要物品放入款箱，双人上锁加锁扣，登记押运交接登记簿； 4、换人认真复核勾兑流水并签字； 5、打印现金收付登记簿、柜员流水账、表外销号清单后正式签退； 6、主管柜员查看内网通知，一切正常后机构日结，关终端、关办公电脑； 7、押运车来后不仅要与早上接库时一样查看车辆、核对照片，还要 让押运员按指纹仪确认成功后打开联动门，待押运员在押运交接登记簿上签字后才将款箱移交； 8、关闭除监控主机和UPS外的所有设备电源，检查所有的水龙头、灯、门窗等是否全关闭，关联动门、按指纹仪签退，查看自助设备是否正常， 110布控后锁好网点大门。 审计稽核部审计工作流程 一、审计立项 审计立项主要以下方面： 年度审计计划。办公室根据审计稽核部年度审计计划的要求，通知审计室按计划实施。 总行要求检查。办公室接到总行通知后进行登记，交部门负责人签批后，纳入正式审计项目，通知审计室实施。 相关部门要求配合检查。办公室接到通知后进行登记，交部门负责人签批后，对同意实施的项目纳入正式审计项目，通知审计室实施。 后续跟踪要求实施的审计项目。审计室提出需要进行后续跟踪的审计项目，经部门负责人审核同意后，办公室纳入正式审计项目，通知审计室实施。 二、工作流程 现场审计流程。 1、审计准备 拟定月度计划。办公室汇总审计立项各来源项目，于每月底形成下个月的《审计稽核部月度审计项目计划表》，经部门负责人审核同意后，提交现场和非现场审计室分管领导。对于临时性的审计项目，经部门负责人审核同意后直接提交。 组织审计人员。现场和非现场审计分管领导商定审计项目的实施日期。现场审计室分管领导安排现场审计室 进行人员调配和分组分工。非现场审计室分管领导安排非现场审计室拟定方案，收集相关资料。 拟定审计方案。非现场审计室根据办公室下达的计划表，提前逐项拟定审计方案，明确审计重点，递交现场和非现场审计分管领导审核确认后，形成正式方案。需要印发正式文件的，递交办公室办理发文程序，送总行办公室发文。审计方案要在现场审计进场前3个工作日内拟定完毕。 收集审计资料。非现场审计室根据审计项目要求，及时向总行业务部门或通过综合业务系统收集与检查项目有关的数据资料，进行筛选和分解，并做好相关准备工作。 拟定检查