[经济学]公司外汇业务介绍.pptVIP

目录 一、公司业务发展的重要性 二、公司外汇账户介绍 三、公司外汇业务产品介绍 四、外汇当局监管 五、市场规模、全行发展情况及营销 一、公司外汇业务发展的重要性 一、战略意义 首先，完善产品体系，开拓国际化视野，这样才能在同业竞争中不落下风 其次，改善收益结构，增加非利息收入的比重 再次，业务的多样化发展，可以带动其他业务发展，增强企业的综合实力，极大提升竞争力 最后，塑造银行形象，树立银行品牌，向全功能银行迈进，有利于引进战略投资者 二、风险低、收益高 在风险方面，因公司外汇业务遵循国际惯例、真实贸易背景等因素，风险也要相对小一些。 在收益方面，公司外汇业务的收入项较多，有手续费收入、融资利差、结售汇收入，此外，也可以带动其他业务的发展，比如存款、本外币信贷、人民币结算业务等，产生以外币带动本币的效应。 例1： 粗略比较一下，做一笔100万美元的公司外汇业务，和发放一笔660万元（相当于100万元美元）人民币贷款的收益。 做一笔100万美元的进出口国际结算业务，粗按2个月测算，综合收益折合人民币大约93226元（按6.6%），另外可吸收低成本的保证金存款近200万元（按30%），其中手续费收入5610美元【开证手续费USD1500(1.5‰)，进口代收手续费USD120(1‰)，押汇USD2500(3%)，电汇USD120(1‰)，出口托收USD120(1‰)，议付手续费USD1250(1.25‰)】，另外，还可有打包贷款利息收入近3万元人民币(80%的基准上浮20%)，结售汇汇差26200元人民币（按2.62个基点）等。 这其中还不包括我行有可能要扣收的通知费USD24、不符点费USD66、快递费、电报费、敞口部分的承兑费USD800等，折合人民币约5874元； 全部考虑起来，综合收益至少约有人民币约99100元+200万元低成本人民币存款。 发放一笔660万元人民币贷款（相当于100万元美元），其2个月收益约为73920元（按基准5.60%上浮20%计算）。 可见，公司外汇业务的综合收益比传统的人民币贷款业务的收益要高一些。 例2： 8月19日德州行成功办理一笔外商投资企业红利汇出款302.42万美元的收益 业务本身收益：手续费收入1000元人民币；电报费130元人民币，汇差收入21169.31元人民币 业务延伸的收益：企业自8月12日存入人民币活期1935.88万元,至8月19日，7天的人民币活期收入：7904.85元（按2.1%）。收入共计：30204.16元。 总行返还收入时间：当月末出会计报表时 二、外汇公司账户介绍 外汇公司账户是指机构、个人对外贸易经营者及个体工商户在我行分支机构开立的可自由兑换货币的账户。 按账户性质区分的两类重要账户类型，也是我行国际业务系统的基本账户类型 经常项目账户 一般来说，是用于货物、服务贸易外汇收支的账户 资本项目账户 是指资本办理输出和输入而产生的资产与负债的增減而开立的外汇账户 经常项目账户的收入和支出 经常项目账户的收入范围为经常项目外汇收入，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出。 经常项目账户——待核查账户 收入：贸易项下收汇 支出：退汇、核销后结汇或入结算账户 经常项目账户——保证金账户 收入：开立信用证--存入银行的款项 支出：对应信用证--对外支付、退回 资本项目账户 收入：资本项目外汇收汇、购汇转入 支出：经营范围内经常项下付汇、经外汇 局批准的资本项下付汇 开立公司外汇账户时，不仅要清楚客户的要开立的账户性质，还要根据所办理的业务种类同时开立待核查账户或者保证金账户。 三、公司外汇业务产品介绍 目前我行可以办理的公司外汇业务有外币存款、国际结算（包括汇款、托收、信用证）、贸易融资（目前总行并未完全放开业务办理权限，但可以根据客户综合情况特别授权办理） （一）外汇存款 活期存款 定期存款 存款证明 活期存款 币种：美元、欧元、港币、日元、英镑。 定期存款 起存金额:等值人民币1万元的外币。 存期:一个月、三个月、六个月、一年、两年 等五个存期。 币种：美元、欧元、港币、日元、英镑。 存款证明 同一笔存款可根据客户需要出具多份存款证明；只能按账户存