[经管营销]太平MDRT曾子洪分享课件-我的寿险之路.pptVIP

我眼中的财富定投 期限短，中短期投资 无年龄差别，均一费率 专业机构理财，省心省力 积少成多，定期积攒一笔财富 安全保本 面谈工具展示 工具一：《经济日报》讲公司 目的：重点介绍公司，并证明产品的合法性 工具二：《财富折页》讲产品 目的：介绍产品形态，让客户对产品有大致了解。 工具三：《财富特刊—客户服务报》讲产品 目的：运用案例展示讲产品收益、分红及投资渠道。 工具四：《风云特刊》讲自己 目的：取得客户信任和支持 面谈-寒暄开门 首先询问客户 您目前的投资理财渠道有哪些？ 您是喜欢中长期稳健型的？ 还是喜欢短期激进型的？ 面谈—讲公司 目的：介绍公司同时证明产品的合法性取得客户信任。 注意：一定要掌握主动权，如记者采访掌握话筒一样。 面谈—讲产品 定向： 针对大型项目投资 定期： 类似国债类项目 定额： 每年交固定的钱 定量： 限量发售 四句话简介保险责任 1、没有因年龄差别而导致的费用差别 是针对30岁以上成年人的。 2、年年返还，多返10年 根据不同情况，解决教育和养老的问题 3、投资期限越久，返还额度越高 4、同时还有人身保障 公共交通意外可赔付3倍的本金 停顿，问客户：我讲得有什么不清楚的吗？ 面谈—讲产品 以40岁为例，跟您年龄差不多，每年交10万，交20年。 客户：可以领多少年啊？ 连续领30年 客户：每年可以领多少？ 每年领2万 业务员：每年领2万，30年累计领79万（含红利假设），30年还本金且有利息，一次性领384万，总收益是463万。 分红也包含其中，所以需了解公司经营业绩；接着讲公司的投资收益。 面谈—讲自己 做保险有三种人： 第一：找不到工作，入行门槛 低才加入； 第二：被保险行业的高收入所 吸引 第三：真正认可保险的人，把 保险当作毕生追求的事业；而 我自己就属于第三种人！ 2010年二季度业务经理季度专题培训 接触面谈引入三重保本的概念 2010年二季度业务经理季度专题培训 一、数字保本 一百元≈一百元 对应理财产品： 银行储蓄，银行柜面销售的储蓄挂钩产品，甚至买个保险柜也能实现 缺点：跑不过通货膨胀 2010年二季度业务经理季度专题培训 二、价值保本 金钱的购买力：你的钱可以跑不赢刘翔，但是一定要跑赢猪肉 对应的理财工具： 国债，黄金… 缺点：虽然稳定，但却错过了投资机遇 2010年二季度业务经理季度专题培训 三、财富动态保本 动态保本—— 在数字保本和价值保本的基础上，利用保险机构投资特点，在不同的时间和空间优化组合投资项目，获得理想的投资回报收益。 2010年二季度业务经理季度专题培训 三重保本的比较： 数字保本 储蓄、银行产品 价值保本 跑赢CPI 动态保本 财富定投 动态保本——财富定投的优势 您看这款财富定投，首先保证您本金绝对安全，这就是传统意义上的数字保本； 因为CPI年年走高，所以这款产品除了保证每年返还您保额的20%，还保证每年返还都高于前一年，年年递增，这就是第二重保本； 2010年二季度业务经理季度专题培训 而我们有四个特点保证您的财富动态保本 1、资本市场不好的时候（例如08年、今年），投资国家基础建设项目，收益稳定（南水北调、地铁十号线）； 2、资本市场好的时候（例如07年），直接投资股票、基金等高收益项目（07年投资收益率）； 3、在您有任何好投资机会或项目的时候，您可以以保单贷款的形式，拿出一笔钱来，而财富定投的基本收益不变； 4、任何好的投资项目都不可能一直存在，在它结束的时候，或者您感觉风险不可掌控的时候，您可以全身而退，回到财富定投，这就是财富定投的动态保本功能。 2010年二季度业务经理季度专题培训 2010年二季度业务经理季度专题培训 逻辑串联 您追求是保本——PK股票基金 数字保本——PK银行储蓄 价值保本——PK国债黄金 动态保本——引入财富定投 工具用途 展示工具《经济日报》 展示工具《财富折页封面》 无费用差别 针对30岁以上成年人 年年返还、多返10年 同时还有人身保障 公交意外赔付三倍本金 投资期限越久 返还额度越高 展示工具《财富折页第三版》 展示工具《财富特刊第四版》 7岁男孩，年存51.06万，共存20年，保额300万 销售逻辑（5/5） 6.享受专业机构理财，复利效应，时间效应 举例： 假如我给您打工，一共干30天，第1天您给我1块钱，第2天您给我2块钱，第3天您给我4块钱……30天过后…… 1 2 4 第4天 第5天 第6天 第7天 第8天 第9天 第10天 第11天 第12天 第13天 第14天 第15天 第16天 第17天 第18天 第19天 第20天 第21天 第22天 第23天 第24天 第25天 第26天