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合规知识题库 中国银行股份有限公司湖南省分行 目 录 第一部分 判 断 题 5 第二部分 单项选择题 36 第三部分 多项选择题 145 第四部分 问 答 题 224 第五部分 案例分析题 290 第一部分 判 断 题 1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。（√） 2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。（×） 正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。 3、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。（√） 4、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。（√） 5、抵质押品的置换。业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换押品的批复文件办理相关手续。（√） 6、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。（×） 正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核 7、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。（√） 8、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。（×） 正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期 9、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。（√） 10、重要空白凭证平常不一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。（×） 正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。 11、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。（×） 正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。 12、营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物品，这样可以提高工作效率。（×） 正确答案：落实“双十禁”规定，柜员离柜必须签退。 13、储蓄所ATM机吞卡较多，每次清机都有几张。该所的处理方法是：专人保管，建立台账，逐张登记，入保险柜保管，同时由主任或客户经理联系客户认领。（√） 14、根据“巴塞尔新资本协议”的要求，资本充足率等于总资本除以风险加权资产。（√） 15、工商、税务部门因办案需要，在征得银行保卫部门同意的情况下，可以到银行调阅和刻录电视监控录像资料。（√） 16、查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的，可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款，不受辖区范围的限制。（√） 17、客户向我行提出修改保函受益人名称，保函修改书的抬头应是新保函受益人。（ X ） 正确答案：保函修改书的抬头应是旧保函受益人。 18、所有在银行办理的个人售汇业务必须逐一在外汇管理局“个人结售汇信息管理系统”审批通过后才予以办理。（×） 19、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理，但必须提供直系亲属证明。（√） 20、实际业务操作中，户口簿可以作为个人有效身份证明办理结售汇业务。（×） 21、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以上的，必须到当地外汇管理局办理《提取外币现钞备案表》。（×） 22、新的《个人外汇管理办法》中不再以现汇和现钞区分管理。（√） 23、必须先收妥现金或办理取款交易后，方可办理汇出款项业务。（√） 24、客户持9000美元现钞办理境外汇款业务，柜台只需审核客户身份证明即可。（√） 25、客户需要购汇1000美元，申报的购汇理由是旅游，网点人员不需要审核客户申报理由的真实性。（√） 26、单笔或累计超过年度总额以上的结售汇业务，都不需要得到当地外汇管理局审批件。（√） 27、个人外汇储蓄帐户资金境内划转只能由本人办理。（×） 28、目前我行可以办理个人二手办公用房贷款。（×） 29、境内个人在银行购买外汇以后，按相关政策要求，当日提钞金额不得超过等值外汇10000美元现钞。（√） 30、我行规章制度管理办法规定，二级分行不得制定规章制度。但在特别情形下，可以一事一报的方式获得省分行的特别授权制定规章制度。二级分行以下分支机构不得制定规章制度。（ √ ） 31、规章制度必须以行发文的形式公布。公布时应说明草拟部门，并标明版本制定年度，涉及我行商业秘密的，还应标明密级并控制公布范围。（ √ ） 32、机构基本授权是指上级机构向下级机构发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ √ ） 33、岗位基本授权是指上级岗位向下级岗位发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ √ ） 34、16周岁以