大公信用评级风险监测和报告制度-大公国际资信评价有限公司.PDF

大公信用评级风险监测和报告制度 第一章 总则 第一条 为完善大公国际资信评估有限公司（以下简称“公 司”）信用评级风险管理体制机制，规范风险管理工作，提高风 险防范能力和管理水平，制定本制度。 第二条 本制度根据国家法律法规与监管政策规定，结合大 公风险管控体系要求制定。 第三条 本制度所称信用评级风险是公司在开展信用评级业 务过程中，因管理、技术、道德、市场等方面存在缺失，可能造 成公司声誉或财产损失的各类风险事故或事件。 第四条 本制度适用于公司各部门信用评级风险监测和报告 工作。 第二章 组织与职责 第五条 公司通过建立健全法人治理结构，明确风险管理领 导机构、风险管理部门及相关部门职责，完善风险管理体系。 第六条 公司风险管理委员会是评级业务风险管理决策机构， 在集团风险管理委员会领导下，建立完善公司风险管理体制机制； 审议并提交风险管理年度计划及预案方案；监督考核部门风险管 理工作；处置评价风险事件并进行责任认定。 第七条 风险管理部是公司风险管理执行部门，落实风险管 理委员会决议，在总裁领导下制定风险管理制度流程；制定并组 织实施年度风险管理工作计划、研究重大风险管理预案；指导监 督各部门开展风险管理，定期提报风险管理工作报告。 1 第八条 各部门负责推进本部门风险管理活动，执行风险管 理流程和制度；完成年度重大风险关键监测指标制定及风险承受 度定义；拟定风险应对方案，持续监测应对计划执行情况。 第三章 风险管理策略制定及实施 第九条 风险管理策略是根据公司内外部环境及发展战略所 确定的风险管理总体方针准则，包括关键风险指标及其警戒值、 总体应对策略（即风险承担、风险规避、风险转移、风险控制）， 以及风险管理资源配置原则。 第十条 公司风险管理部根据年度风险评估结果和公司发展 战略，研究制定或调整风险管理策略，经风险管理委员会审议后， 提交董事长批准。该项工作应于每年 12 月底前完成。 第十一条 公司各部门开展风险管理及经营业务活动时，须 遵循风险管理策略要求，注意监测管理职责范围内的风险是否超 过风险预警线，并在《风险管理快报》中报告变化情况。 第四章 风险监测预警及报告 第十二条 公司各部门应对管理的重大风险和相关风险进行 持续的日常监测。开展风险监测时需持续关注以下风险信息： （一）关键风险指标变化情况； （二）新出现的风险和原有风险重大变化； （三）既定风险应对方案执行情况及执行效果。 第十三条 公司各部门应对风险监测结果进行分析评价，包 括风险变化原因、潜在影响、变化趋势以及对跨部门风险应对方 案调整建议等，并将监测及分析结果汇总提交公司风险管理部。 第十四条 当风险监测分析结果中关键监测指标达到预警值， 公司相关部门应以《风险管理快报》形式向风险管理部报告，并 积极采取防范措施，将实施结果及时提交风险管理部。 2 第十五条 公司风险管理部根据部门提交的风险监测分析结 果及《风险管理快报》，对重大风险变化和应对、风险承受度执 行、风险排序变化等情况进行汇总分析和评价，并将信息归入风 险库存档。同时根据风险重大变化提出跨部门风险应对建议。 第十六条 公司风险管理部根据风险监测信息，编制《风险 管理报告》，提交风险管理委员会审议。 第十七条 风险管理委员会应审批《风险管理报告》，及时了 解公司风险情况。对报告中涉及重大风险应对策略调整方案、风 险承受度调整方案和其他需决策重大事项，召开会议审批。 第五章 突发重大风险事件应对 第十八条 公司各部门在日常风险监测中，如发现重大突发 事件，按应急预案采取应对措施，并及时向风险管理部和相关业 务管理部门报告。 第十九条 公司风险管理部接到部门突发风险报告后，应及 时组织评价突发事件影响，制定风险应对方案。对可能造成重大 影响的风险