流动性管理功能概述流动性管理服务包括主动调拨批量主动.PDF

流动性管理流动性管理 流动性管理流动性管理 一、一、 功能概述功能概述 一一、、 功能概述功能概述 流动性管理服务包括“主动调拨”、“批量主动调拨”、“跨境专户调拨”、“内 部借贷”、“现金池委托贷款”、“虚拟账户管理”、“自动汇划”、“内部计价”、“专 户调拨计价”和“内部往来管理”等功能，为在我行开通现金管理平台产品的客 户提供账户资金调拨、信息查询和内部资金管理等功能。具体功能说明如下： （一）主动调拨：提供在线调配集团内账户之间资金的功能，使各个账户 资金达到合理头寸，提高资金使用效率的目的。 （二）批量主动调拨：通过上传批量文本文件的形式实现集团内不同账户 之间的资金调拨。 （三）跨境专户调拨：对于满足跨境现金管理业务开展要求的客户，您可 通过本功能进行集团内跨境资金调拨，实现全球一体化的资金头寸管理。 （四）内部借贷：参考委托贷款计息的方式，在集团内以逐笔计价的方式 提供内部借款功能，客户可在网银设置内部计价利率和计息周期，实现在线放款、 还款等操作。 （五）现金池委托贷款：为满足集团内部各独立法人之间资金融通需要， 通过现金管理平台建立现金池实现的资金归集下拨。客户可在网银进行在线放 款、还款等操作。 （六）虚拟账户管理：针对客户在我行仅开立一个实体账户作为主账户， 并在该账户下设置若干个附属账户的现金管理模式，可通过本功能进行附属账户 之间的资金调账，处理相关资金交易，查询余额和交易信息。 （七）自动汇划：银行根据客户预设条件自动发起各个账户之间的资金汇 划交易，通过本功能可查看自动进行的资金汇划交易信息。 （八）内部计价：您可通过本功能对纳入现金池的账户资金进行内部资金 成本核算，查询内部资金计息情况。 （九）专户调拨计价：为跨境资金集中运营客户对资金进行内部计价的功 能，您可通过本功能对于集中运营下的资金进行计息，并对尚未结清和已结清的 利息进行查询。 （十）内部往来管理：您可通过本功能对集团内部的积数进行查询和管理。 二、二、 服务时间及收费标准服务时间及收费标准 二二、、 服务时间及收费标准服务时间及收费标准 1 （一） 服务时间 批量主动调拨为每天8：00 至20:00 ，其余功能的服务时间均为7*24 小时。 （二） 收费标准 相关费用纳入现金管理整体服务费用进行收取。 三、三、 服务限额服务限额 三三、、 服务限额服务限额 相关限额可由客户在开通现金管理整体服务时自行设置。 四、四、 业务规则业务规则 四四、、 业务规则业务规则 （一（一）） 境内主动调拨境内主动调拨 （（一一）） 境内境内主动调拨主动调拨 1、、 委托：委托：主动发起集团内部不同账户的资金调拨交易主动发起集团内部不同账户的资金调拨交易 、、 委托委托：：主动发起集团内部不同账户的资金调拨交易主动发起集团内部不同账户的资金调拨交易 归集账户清单：用于选择本次资金调拨交易中归集账户。 收付用途：“收入”表示只能上划，“支出”表示只能下划，“普通” 表示既能上划又能下划。 被归集账户：可与当前归集账户进行资金划拨的账户清单，选择被归 集账户、填写调拨金额后即可提交。调拨金额为正，表示该笔业务为 上划业务，资金从被归集账户调拨至归集账户；调拨金额为负，表示 该笔业务为下划业务，资金从归集账户调拨至被归集账户。 控制余额上限/ 上限：银行根据客户的资金管理要求，计算相应数值 供客户参考。 2 、、 修改：修改：对授权人员退回的主动调拨交易指令进行修改对授权人员退回的主动调拨交易指令进行修改 、、 修改修改：：对授权人员退回的主动调拨交易指令进行修改对授权人员退回的主动调拨交易指令进行修改 如交易信息有误，可对原交易信息进行修改后提交授权操作员重新审 核并处理。 如需要终止交易，可对待修改交易进行删除，删除后交易不