如何建设第三方支付企业风控体系.pptxVIP

如何建设第三方 支付企业风控体系 目前第三方支付的职能已经跃升到了整个国家支付体系的一部分，然而，支付安全问题也始终考量着这些非金融支付企业的风险控制能力。安全性原本就是在支付的第一要素，，第三方支付平台自身的风险控制能力的重要性变得极为突出。良好的风险控制能力是决定一个支付企业在未来的发展中起决定性作用。现就如何建设完善的第三方风控体系做如下分析。 硬件基础设施和技术实现安全手段： 完善的风险管理制度： 建立完善的内控合规制度： 建立独立的风控系统平台： 反洗钱平台和反洗钱管理制度： 人员管理： 人员管理主要包括 加强外部合作机构的信息收集： 8结论：完善的风险管理体系是在企业发展过程中不断完善的，整体个体系要做到，全方位，全业务，动态变化跟踪。保证整个业务发展过程中，有法可依用 工商银行 21.00% 北京银行 0.38% 宁波银行 0.26% 浦发银行 2.39% 华夏银行 0.75% 兴业银行 2.88% 平安银行 3.00% 3.97% 民生银行3.98% 中信银行4.67% 广发银行 6.24% 交通银行 7.36% 中国银行 9.86% 农业银行 10.07% 建设银行 10.98% 招商银行 12.21% 累计发行 3.3亿张 截至2012年底 中国信用卡新增发行+4600万张 全年交易金额 10万亿元 +31.6% 同比增长 +48.26% 全国信用卡交易金