《保险业反洗钱工作管理办法》全省机构培训［课件］文档.pptVIP

保监会稽查局将于10月、11月举办两期反洗钱培训班， 就《管理办法》的有关内容，向各保险机构从事反洗 钱工作有关人员和各保监局有关监管干部进行业务培 训 各保监局将开展辖内反洗钱培训宣传，指导辖内 市场主体认真学习贯彻《管理办法》 各公司于年底前完成针对《管理办法》的专项 培训 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 一、开展培训宣传，指导全行业学习贯彻《管理办法》 明年上半年前，完成反洗钱内控制度修订工作 明年一季度前，设置完成反洗钱机构或岗位，并明确职责 明年年底前，开发完成并上线运行反洗钱信息系统或在已 有系统中嵌入反洗钱控制模块 明年一季度前，清理代理协议并补充完善反洗钱条款内容 编制明年审计计划时，明确反洗钱审计的内容 二、强化组织领导、开展自查整改 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 三、加大监督检查，督促贯彻落实 保监会稽查局将于明年开展《管理办法》执行情 况检查，包括公司自查和监管机构抽查 保监会稽查局、各保监局在今后的综合性检查中， 将加大反洗钱检查力度 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 四、出台配套制度，不断完善反洗钱制度体系 出台反洗钱信息报送制度 编写稽查审计指引反洗钱手册 对执行过程中反映集中的问题，出台配套解释文件 下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 主 要 内 容 一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容 二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 三、我司反洗钱内控制度介绍 四、反洗钱内审情况 * 《太平财产保险有限公司反洗钱操作指引（2011年版）》 （太平财发[2011]1号） 4 1 《太平保险有限公司反洗钱工作实施细则》 （太平发[2007]276号） 2 《太平保险有限公司客户洗钱风险等级划分方案》 （太平发[2009]43 号） 3 《可疑交易识别报送工作指引》与《大额交易识别报送工作指引》 （太平发[2009]53 号） 我司反洗钱内控制度介绍 反洗钱操作指引（2011年版） 项基础工作之一：内控制度建设（Art10-11） 第十条 反洗钱内控制度体系建设 （一）分公司必须制定如下制度： 1、反洗钱操作实施细则； 2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度； 3、大额交易和可疑交易报告制度； 4、重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告制度。 （二）分公司根据具体情况可以自行制定如下制度： 1、协查制度； 2、反洗钱保密制度； 3、宣传培训制度； 4、检查监督制度； 5、客户风险分类制度。 我司反洗钱内控制度介绍 八项基础工作之二：反洗钱机构设置（Art6） 中心支公司以上的分支机构应当设立由本级公司高管人员组成的反洗钱领导小组，并以正式文件形式明确，反洗钱领导小组下设由相关部门负责人组成的反洗钱工作小组，负责在各自职责范围内落实相应的反洗钱管理要求。 中心支公司以上的分支机构应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构具体负责反洗钱工作。指定内设机构具体负责反洗钱工作的，应设立专门的反洗钱岗位。营销服务部至少指定反洗钱工作人员，负责反洗钱工作的联络。 我司反洗钱内控制度介绍 八项基础工作之四：反洗钱培训宣传（Art32 、33、34、35）应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录 应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录 我司反洗钱内控制度介绍 八项基础工作之五：反洗钱内部审计（Art36）总公司配合集团稽核中心制定反洗钱审计计划 八项基础工作之六：重大洗钱案件处置（尚无）保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。 我司反洗钱内控制度介绍 八项基础工作之七：配合反洗钱监督检查和调查第七章的相关内容 八项基础工作之八：保密（尚无）  我司反洗钱内控制度介绍 主 要 内 容 一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容 二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务 三、我司反洗钱内控制度介绍 四、反洗钱内审情况 * 2011年第二次审计委员会报告—— 未按规定对反洗钱知识进行培训、宣传。 新乡中心支公司未制定详细的反洗钱培训计划，稽核期间内公司内部未进行反洗钱正式宣导与培训，也未进行正式的对外宣传。 2011年1-4月检查中存在类似问题的机构还有：保定、衡阳、郴州、南充、德阳、雅安、平顶山，比例为8/10=80%。 反洗钱内审情况 2011年第三次审计委员会报告—— 未按规定对反洗钱知识进行培训、宣传。 根据怀化中心支公司提供的反洗钱资料以及现场了解的情况显示，公司未在职场内外悬挂反洗钱宣传横幅或张贴反洗钱宣传画，未在营业柜台处摆放反洗钱举报电话，未进行反洗钱工作会议宣导，未制定中心支公司年度反洗钱工作和培训计划，未对员工进行反洗钱业务能力培训和书面测试。 2011年5-7月检查中存在