防范和打击非法集资宣传教育资料-万向信托有限公司.PDFVIP

防范和打击非法集资宣传教育资料 一、什么是非法集资 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准， 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式 向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物、股权以 及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 二、非法集资的特征 （一）非法性。未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的 部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者 不具备集资的主体资格； （二）利诱性。承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付 息的形式除以货币形式为主外， 有实物形式和其他形式； （三）公开性。向社会不特定的对象筹集资金。 “不特定的对 象”是指社会公众，而不是指特定少数人； （四）迷惑性。以合法形式掩盖其 法集资的实质。为掩饰其 非法目的，犯罪分子往往注册一个正规的公司和企业，然后再编造 一些事实，通过虚假注册，制造有实力的假象，再通过开发项目、 投资理财的形式，许诺一些高额的回报来从事 法集资的活动。或 者与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最 大限度地实现其骗取资金的最终目的。 （五）涉及领域较广。非法集资正在从传统领域如房地产、矿