银行工作指引模板交易类金融资产.docVIP

附件5： 工作指引编写说明 工作指引包括几大部门内容：前2部分内容是每个流程必须有的，包括流程说明、总流程图。从第3部分开始，以流程的每个阶段作为划分每部分的依据，流程有几个阶段，就有几个部分。在每个阶段中，需对流程每个环节进行详细说明，主要包括操作规范、参考标准、注意事项、需报送的材料清单等。最后是附件，附件主要包括各类参考标准的详细说明、清单的样式等。 模板以自助设备购置流程为例，其他流程工作指引的格式和框架要参考模板，具体内容（从第3部分开始）根据各个流程自身的特点进行调整。 模板： 自助设备购置流程工作指引 目录 一、流程说明 2 三、总流程图 2 四、立项阶段 2 五、建设阶段 4 六、验收阶段 4 七、附件 4 一、流程说明 1.1流程定义：从交易员制作交易指令表开始，到营运服务部资金清算为止。 1.2适用范围：本流程适用于债券交易流程(交易类金融资产)所涉及的各项工作。 1.3 控制目的：缩短时间、占领市场先机、减少不必要的资源浪费、实现规模效益、统一企业对外品牌形象（柜员机为例）。 1.4关键控制点： 1.4.1 安全性：通过对权限的划分加强风险控制 1.4.2 效益性： 1.4.3 及时性： （注：各个流程有不同的关键控制点） 1.5本流程的主办部门：ⅩⅩ农商银行资金业务部 1.6本流程的会办部门:（请将相关部门一一列出）风控管理部、计划财会部、营运服务部等 三、总流程图 涵盖内容：将整体流程图放在这一部分，让流程执行人有总体的概念，知道需要经过哪些环节和部门以及每个环节需要的时间。 四、立项阶段 4.1上报项目 涵盖内容：操作规范、参考标准、注意事项和报送材料清单。 4.1.1 A 债券交易岗在发生业务前，必须填写《交易指令表》（见附表1），并在《交易指令表》中列明以下内容： a 资金方向 b交易方式 c 交易金额 d 实际交易金额 e交易介质 f 交易对手 g 结算方式 操作规范：交易员制作交易指令表（双人复核）--交易 经理复核—风控经理复核—资金业务部总经理审核 B 交易成交 操作规范：资金业务部总经理审核通过后--交易员成交（双人复核）--交易经理签字—资金业务部总经理审核通过—营运服务部后台清算—营运服务部资金清算 C 交易完成后：债券交易岗必须制作《交易报备表》交计划财会部报备，《交易报备表》须列明以下内容： a b c d 操作规范：业务完成后，交易员制作交易报备表—交易经理复核—风控经理复核—资金业务部总经理审核通过—交计划财会部报备 （2）参考标准：业务可行性分析的标准需包括xxx等方面的内容。具体见附件x：xxx可行性分析报告式样。安装机具的安全性分析标准需包括xxx、xxx、xxx几方面的内容，具体见附件x：xxx可行性分析报告式样。 （3）注意事项 （4）需报送的材料清单：交易指令表、成交单、交易报备表 4.1.2在预测项目可行的前提下，提出柜员机项目设置申请。 （1）操作规范： （2）参考标准： （3）注意事项： （4）需报送的材料清单：项目情况介绍、选址评估、项目现场图片、项目费用预测、业务量预测等。具体表格见附件x（注：要具体，穷尽所有的内容） 4.2业务审批 …… 五、建设阶段 六、验收阶段 七、附件