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金融领域的原则性监管方式 刘 媛 摘 要 后金融危机时代，各国监管当局都面临着如何实现有效监管的挑战，金融监管方式作为提升金融 监管质量的重要组成部分，对其进行相关的研究非常必要。近年来，与传统规则性监管方式相对应的原则性监 管方式 日益受到金融监管当局和学界的关注。文章基于对国外原则性监管理论和实践的分析，并结合我国金融 市场环境，提出原则性监管尽管存在诸多问题，但是作为一种公私融合的监管治理方式，其在监管规范的制定、 监管执行、监管文化重塑等三个层面上仍值得我国的金融监管当局吸收与借鉴。 关键词 金融监管；原则性监管；监管方式 作者刘媛，中国人民大学法学院博士研究生，中国建银投资有限责任公司职员。 引 言 近几年来，国外关于提升监管质量、增强市场竞争力的金融监管改革方案及相关讨论中，在如 何重塑监管制度的大框架下还包含了一个关于监管方式[1]的广泛讨论，即 风“险性监管”(Risk- basedRegulation)、[2]原“则性监管”(Principles-basedRegulation，简称PBR)与 规“则性监管