平安富贵人生PPT说明.ppt

社 会 责 任 平安未来将成为“国际领先的综合金融集团”，2007年千亿市值已经实现，万亿市值的平安，就在不久的将来。 期待看到一个可以和世界金融巨头平起平坐的平安。 ——平安集团董事长 马明哲 人生规划 家庭理财 生存金生生有息 客户生存金留在公司 保险公司以年复利累积返还给客户 现按4.5%年复利计息 《公司法》规定私营企业和合伙企业都需要业主承担无限责任，偿债范围包括了业主的私有财产 客户资料： 陆女士，33岁，全职太太。丈夫是上海某地产公司老总，家庭殷实。 4年前夫妻俩在平安各买了30万重大疾病保险. 举例1：小宝 0岁 1手 年存 45340 元  5年累计存226700元 富 贵 人 生 您只需改变储蓄习惯 换个户头存钱… 种下平安 收获丰盛人生 温馨提示 您有任何关于保险、理财方面的问题，请咨询身边的专业保险代理人。 自由沟通 选择平安 收获富贵人生 配偶、子女 可支配收入 净所得 事业投资 银行存款 股票、股权 土地、房屋 不动产 珠宝、古董 税赋 成本 寿险保单 （蓄水池） 留住企业的经营权—寿险保单 保险=固定资产=即时现金=保值增值 投资 理财 观念差异，导致理财结构失衡 1.4％ 4.2％ 94.4％ 中国 12％ 38％ 50％ 台湾 22％ 36％ 42％ 瑞典 40％ 26％ 34％ 美国 保险 证券 银行 2007.11国内著名调查机构CTR调查表明： 美联储主席：格林斯潘的健康理财观： 绝不能亏本 不要太贪心 尽量分享市场利率 把意外损失转嫁出去 “富贵人生”火了 北京766名客户, 认购5782万 浙江客户认购4952 .3万 07年12月30日佛山客户日购931万 佛山南海何老板购入180万保额 ,年存152万保费 平洲沈老板购入152万保额,年存127万保费 完善规划 富贵世家 客户资料： 沈先生，年龄38岁，南海平洲制鞋业老板。近年来，事业一帆风顺、蒸蒸日上。 未来规划:1.希望给子孙后代留下一笔钱； 2.担心生意有起有落,储备企业应急现金； 3.转移个人及企业经营风险，关爱家庭。 解决方案：选择富贵人生150万 每年存127万，3年共储蓄 383万元。 利益展示 1.每两年领取13.5万生存金； 2.每年分享公司红利； 3.返还本金。 生存金 固定利息 保证收益 分红 复利累积 保本增值 短期储蓄 保本增值 本金 全额返还 20年回馈、额外惊喜 背景 平安保险累积应领未领的 生存金26亿元按4.5%计算， 每年平安将付息1.17亿 3年共投入 383.04万 40岁：13.5万元 40岁：13.5万元 50岁： 94.4万元 50岁： 81.0万元 60岁： 203.1万元 60岁： 148.5万元 70岁： 349.2万元 70岁： 216.0万元 ●●●●●● ●●●●●● 到88周岁累计生存金 337.5万元 到88周岁累计生存金 750.1万元 富贵生存金 富贵生生有息 （3%计算） 生生有息 利益对比 保单客户 70% 红利 保监会规定：在分红保险中，保险公司必须将其可分配盈余的70％作为保单红利分配给客户—— 急用现金的来源！ 保单功能一:保单贷款 以沈先生为例： 沈先生投保6年后急需150万资金周转两年 申请保单贷款，沈先生投保的“富贵人生” 第6年末保单现金价值为220万元，完全 可以从保险公司贷款150万元。 两年需支付4次贷款利息共计： 150万*6.0%*1/2*4=18万元 贷款期间保单的利益不受影响： 生存领取 当年红利 现金价值 两年中生存金领取为13.5万元，第6和7年的当年红利为80409元和79038元（中档），合计为29.44万元，足以支付两年的贷款利息。 比无息贷款 还要划算的多！ 佛山平安目前已贷出703万 保单贷款： 只须带上投保人的身份证及保单原件即可办理。 这是保险合同赋予投保人的权利！ 简单快捷，安全有保证！ 保单功能二:转移资产 资产不被查封 合理合法避税 安全转移财产 安然公司前CEO 肯尼思.莱 肯尼思.莱2002年破产，所有资产被清算查封， 然而肯尼思.莱夫妇在2000年买了370万人寿保险 却受法律保护，2004年开始他们夫妇