【2018年最新整理】案防五项机制及金融犯罪案例学习材料.docVIP

案防五项机制及金融犯罪案例学习材料一 （全行员工） 1、陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分。 A．不得充当资金掮客；记过 B．不得私自代客理财；开除 C．不得利用职务之便收取佣金；警告 D．不得违规向他人承诺或提供担保；开除 答案：B 2、吴某是某支行零售公司部业务经理，翠花公司是吴某的关联客户。因经营不善，翠花公司的贷款将要逾期，吴某主动联系翠花公司老板将其介绍给甬鑫典当行拆借“过桥资金”，帮助翠花公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。在排查中吴某的行为被发现，可给予（）处理。 A．辞退 B．警告 C．记过至降级 D．开除 答案：AD 3、李某营销一客户，该客户称其手中有钱，不过不太方便以自己的名义存入。李某为自己的业绩，将该客户的钱存入自己的本行账户，然后再转账至该客户账户，以此过渡资金，累计达到500万元。以下哪项不符合我行规定?（） A．李某为他人过渡资金，可予以开除处分 B．李某违反我行不得为他人过渡资金的规定，应开除处分。 C．李某的账户资金来往出现异常，应予以重点关注 D．此案例中只需要追究客户的责任，李某没有主观故意，并无过错 答