2014年5月北京自考金融管理综合应用答题必备.doc

金融综合管理应用（答题必备） 投资环境分析（必备） 必须使用2—3种投资分析工具 工具一：SWOT （综合因素分析） 由美国哈佛商学院率先采用的一种经典分析方法。它通过对外部环境条件和内部资源能力的分析，进行系统评价，来指导企业进行战略选择和制定。 ①S（内部优势）、②W（内部劣势）、③O（外部机会）、④T（外部威胁） SO：增长型战略（具体表现为：增加资源投入、巩固竞争优势，扩大对机会的利用，必要时需要企业在一定程度上集中所能支配的资源等） WO：扭转型战略 ST：多种经营战略 WT：防御性战略 SWOT分析法 包括对组织自己的优势和劣势的内部审查，以及外部环境给组织带来的机会和威胁，具体来说： 优势 劣势 （1）传统正宗中餐 （2）菜品品质上乘 创新能力强 （3）顾客满意度高 口碑好 （4）经营有方 经验丰富 （5）有充足的资金和较强的筹资能力 （6）合营后管理本土化有利于市场推广 （7）非本土居民占70%，东南亚东亚居民较多，对 中餐的认可度高 （1）国际商务经验少 （2）语言沟通障碍 （3）国外餐饮文化差异 （4）劳动力成本高 （5）当地的房屋租赁租金高 （6）餐饮店品牌名和声誉在外较低 机会 威胁 （1）迪拜城市设施完善 ：交通、购物、休闲 （2）晚上外出就餐普遍 （3）竞争对手少 （4）投资政策优惠：免税以及15年的可续免税期 （5）有资金和筹资能力良好的城市氛围和文化 （6）全球经济经济形势好转 （7）旅游业持续增长：全球最向往旅游胜地 （1）投资回收期长 （2）毛利率低 （3）市场营销推广有难度 （4）罢工、风俗习惯的冲突 （5）缺乏决策及控制所需的财务或其他管理信息 （6）其它类型餐饮竞争激烈 （7）易受国际不确定因素影响，如外交政策等 工具二：PEST（宏观环境分析） 企业的宏观环境主要是指政治和法律环境、经济环境、科技环境、社会文化环境以及其它一切可能影响企业经营的宏观环境因素，但其中的法律、经济、社会和科技环境是比较动态的，因而也就成为宏观环境分析的重点。 宏观环境的变化，将会对行业边界、顾客行为、供应商、产品替代、关键成功要素等产生影响。 指为及时应对组织环境变化，组织需要收集环境信息、分析这些信息并进行沟通。 PEST分析:是进行宏观环境分析的方法之一。它可以是企业发现对其活动产生影响的外部因素。 PEST分析包括四个要素： 政治因素：那些制约和影响企业的政治要素和法律系统及其运行状态。包括：国家的政治制度、权力机构、分布的方针政策、政治团体和政治形势、法律、法规国家的执法机构等。如：该国的政治稳定性水平、政治制度、政府的经济政策、政府的经济计划、立法等。 经济环境：企业经营过程中所面临的各种经济条件、经济特征、经济联系等社会经济状况和国家经济政策。包括：社会经济结构、经济发展水平、经济体制和宏观经济政策等。比如：失业率、经济增长、通货膨胀、税收、利率、汇率。 科技环境：企业所处的社会环境中的科技要素及与该要素直接相关的各种社会现象的集合。包括：社会科技水平、社会科技力量、国家科技体制、国家科技政策和科技立法。比如：新产品和服务、通讯技术、信息技术、新的制造工艺、新材料、消费者预期、技术变革等。 社会文化环境：企业所处的社会结构、社会风俗和习惯、信仰和价值观念、行为规范、生活方式、文化传统、人口地理分布等因素的形成与变动。比如：生活方式以及闲暇时间、文化、人口因素、时尚、教育、社会团体、环境问题等。 PEST分析法的内容：★★★ 政治因素：指企业需要考虑国家政治制度对其经营活动的影响，因为每个国家的经济状况都是由政治制度决定的。主要政治因素有： （1）该国的政治稳定 （2）政治制度 （3）政府的经济政策优惠具有吸引力 （4）政府经济计划令投资者兴奋 （5）立法规范 经济因素：企业需要考虑国内经济政策是如何影响环境的，它又是如何影响到企业的。主要经济因素有: （1）失业率低 （2）经济增长迅速 （3）通货膨胀率低 （4）税收免税政策 （5）利率水平低 （6）汇率固定汇率制稳定等 （7）零售业和批发业成为支柱产业贸易繁荣 （8）国际大都市、时尚之都 （9）成功申办2020世博会 社会因素:企业应重视人口变化这一因素,还要关注价值观的变化、家庭规模等社会趋势的改变。主要的社会因素包括： （1）生活方式现代化以及闲暇时间多 （2）文化多元化 （3）人口因素 人口收入多 消费水平高 （4）时尚 （5）教育先进 （6）社会团体 （7）环境问题。世界城市 技术因素：企业需考虑技术变化是如何影响到产品、生产工艺以及企业绩效的。主要的技术因素包括： （1）新产品和服务 （2）