上海基煜基金销售有限公司基金产品风险等级评价体系.PDFVIP

上海基煜基金销售有限公司 制度流程汇编 上海基煜基金销售有限公司基金产品风险等级评价体系 一、一般规定 1、风险档次划分本评价体现将基金产品风险划分为风险水平依次增高的五个档次： 低 （R1）、中低 （R2）、中 （R3）、中高 （R4）、高 （R5）。 2、评价频率： 在基金产品份额销售前，必须对拟销售的基金产品进行风险评价； 基金产品销售之后，至少每年更新风险评级。 3、主要根据基金产品的投资方向、投资范围、各类资产的资产配置比例，基金产 品的历史规模，以及投资风格对基金产品风险进行评价，以保证评价的客观性和一致性。 但是，如遇突发或意外事项，或者出现新的风险因素，引起或可能引起基金产品风险等 级上升，必须根据有关事项或风险因素，综合运用定性和定量的分析方法对基金产品风 险评级进行更新。 4、首发基金产品的风险评价以基金产品公司的公开发售材料为准。在对基金产品 的持续评价中，也可参考基金产品公司的的定期评价结果。 二、基金产品类型划分及风险档次概览 1、基金类型划分根据基金的投资方向、投资范围和投资比例，将基金划分为股票 型、混合型、债券型、货币市场基金、短期理财债券型、分级