联网核查公民身份信息实施细则[]号.docVIP

灵农信联发[2009]53号 关于印发《灵璧县农村信用合作联社 联网核查公民身份信息联网核查公民身份信息灵璧县农村信用合作联社 联网核查公民身份信息 第一条 为规范联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作，依据中华人民共和国反洗钱法》、个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》制定本。　　第二条 本所称联网核查公民身份信息（以下简称），是指第三条　　第四条在办理下述业务时，应当联网核查公民身份信息：　　（一）人民币银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户（个人信用卡账户）和单位银行结算账户业务。　　（二）　　（三）人民币信贷业务法律法规规定需要核查公民身份信息的其他业务　　　进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式。采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、身份号码以及业务种类提交联网核查系统，一次可提交不超过5人的待核查信息。收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。采用批量核对方式进行联网核查的，应按相关接口规范制作批量核对请求文件，并将批量核对请求文件提交联网核查系统