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杭州北交黄金有限公司培训教材 研究培训部 目录： 配货定价流程及相关费用承担事项 杭州北交“通宝”金条订货单 预付款买卖合同编号规则 预付款买卖帐户编号规则 帐户编号使用说明 开户及初次入金流程 变更流程 变更申请合规流程注意事项 配货定价流程及相关费用承担事项 1、由代理商填写货单，并交由渠道部专门负责，渠道专员接到订货单之后，需审核代理货款是否到帐。如未到帐，应尽快催促预付款。如已到帐，应将订货单交由库管人员进行配货出库。 2、库管人员接到订货单后，应再次审核代理商货款是否到帐，如未到帐，应告知渠道部。由渠道部专员与代理商进行沟通并催促，如已到帐，即按照公司出库流程进行出库配货，关于实物金的出库后，应立即通知投资风控部进行套期保值交易。对于实物金的定价应由渠道部及研究培训部和代理商协定，协定后应第一时间告知库管人员，由库管人员与财务人员核算代理商预付款是否足够，如不够，应由渠道部专人催促代理商备齐货款，原定购买价格不变，如货款足够，则由库管人员按照出库流程进行出库、配货。 二、发货 1、代理商亲自提货，这种情况下，由库管人员按照公司规定以及上述配货流程进行配货，配货完成之后，代理商进行验货，验货过程中，渠道部，代理商、库管人员应同时在场，验货无误后，渠道部人员，库管人员、代理商填写货物交接单，如验货过程中，发现货物有任何问题，则由库管进行调换。 2、由公司专人送往代理商处，这种情况下，由库管人员按照公司规定以及上述配货流程进行配货，配货完成之后，送货人进行验货，验货过程中，渠道部人员、送货人员、库管人员应同时在场，验货无误后，应由三人填写货物交接单，当送货人到达代理商处时，应第一时间将货物交由代理商验货，代理商验证无误后，与送货人填写货物交接单。 3、由物流公司进行运送，这种情况下，库管人员按照公司规定以及上述配货流程进行配货，配货完成之后，联系物流公司进行运输，由于黄金价值过于贵重，在这种方式下，应进行货物保价，保价费用以及运输费用由代理商进行承担，货物发出后，由代理商与渠道部人员进行联系，索取货物到达时间以及地点。当货物到达后，代理商进行验货，验货无误后，应填写随货到达的货物交接单，随后由物流公司进行返单。 杭州北交黄金“通宝”金条订货单 预付款买卖合同编号规则 1、目的 为规范杭州北交黄金投资有限公司预付款买卖合同编号，并便于分类统计，特制定本编号规则。 2、适用范围 本规则适用公司及合作商 3、编号规则 3.1预付款买卖合同号码由合规人员根据本规则编写。 3.2预付款买卖合同号码由三部分组成，自左向右具体说明如下： 3.2.1用大写字母代表客户开发者所属地（详见预付款买卖帐户编号规则附件即[各地拼音代码]）。 3.2.2用客户开发者字号或姓名大写拼音首字母表示。 3.2.3用四位数字表示合同序号。 3.2.4各部分之间“－”连接 （例子：1、合同编号如宁波张华某某某即：NB-ZH-0001） 预付款买卖帐户编号规则 为了规范杭州北交黄金投资有限公司客户预付款买卖帐户编号，并便于分类统计，现将客户预付款买卖帐户编号规则发布如下： 1、客户帐户号码由合规人员根据本规刚编写。 2、客户帐户号码共计九位。 根椐客户交易资金的不同，客户帐户分为三大类，分别对应帐户首字母a、b、c。其中，字母a代表客户交易资金为完全自有资金;字母b代表客户从第三方进行了信用借款，其借款比例为1：4;字母c代表客户从第三方进行了信用借款，其借款比例为1：9。 从左到右，第二、三、四、五位为合作商编码。第二位至第五位用字母表示合作商所属地（各地字母代码）、第六、七、八、九位为数字，表示该客户帐户序号。（例子：2、买卖帐号如a帐户加区号加某号： 开户及初次入金流程 1、　请客户阅读《客户须知》、《风险揭示书》，了解并熟悉业务须知及风险。其中，无投资经验者，须按照杭州北交黄金投资有限公司要求进行模拟交易。（模拟交易时间暂定为半月） 2、满足开户条件者，请提供开户资料，包括：身份证、银行卡或存折复印件。填写《杭州北交黄金投资公司预付款买卖合同》、《信用借款额度申请》等。注：上述资料复印件客户须签字确认。 3、根据客户类别，承办人员将客户资料收齐，并让客户填写《预付款买卖合同》，提交客服部审核。注：客户向担保公司借款的，客服部须按照担保公司的规定先行确定客户的类别。 4、　客服部审核后，根据客户类别完成买卖帐户号码的填写，并将《杭州北交黄金有限公司黄金预付款买卖合同》提交公司以生成该客户帐户号码。注：各地代理须确认一名合规人员，履行上述开户审核职责。 5、　客服部生成客户帐户号后，通过