全家美满人生财务规划书-IARFC国际认证财务顾问师协会.PDFVIP

RFC 國際認證財務顧問師 全方位人生規畫專題報告 謹致 陳先生 全家美滿人生財務規劃書 報告人報告人 ：李秋琳：李秋琳 報告人報告人 ：：李秋琳李秋琳 製表時間製表時間:2010:2010 年年 1111 月月 2525 日日 製表時間製表時間:2010:2010 年年 1111 月月 2525 日日 美滿人生財務規劃書 壹、壹 、前言前言 壹壹 、、前言前言 「理財規劃」、「財務整合 」一直是台灣金融 、保險業近年來最常打出的行銷口號。台灣 曾經經過股市上萬點 ，亞洲金融風暴美國科技股泡沫化，尤其少見的百年金融大海嘯，甚至 這幾年經過了金融整合金控公司的成立 ，似乎讓我們注意到『財富管理』這份工作的重要性 ， 也代表著個人的資產需要規劃的時代已經來臨 。 理財財務規劃需要智慧加上專業 ，個人對財富規劃的需求都不全盤一致，而一位專業的 財務需求分析師是金融上的藝術家 ，不僅是個人財務上的規劃，更是個人理想的追求者 ，更 期許自己能成為加強落實社會道德的實踐與健全金融生態的一份子 。僅以一分短文對財富價 值的人生觀與您分享 ： ˙富貴不全˙富貴不全 還是還是 富貴無邊富貴無邊 ？ ？ ˙˙富貴不全富貴不全 還是還是 富貴無邊富貴無邊 ？？ 一位老員外 ，特別喜歡牡丹花，庭內庭外都種滿了牡丹。老員外採了幾朵牡丹花，送給 一位老翁 ，老翁很開心的插在花瓶裡。 隔天 ，鄰居激動的和老翁說：『你的牡丹花 ，每一朵都缺了幾片花瓣 ，這不是富貴不全 嗎？』 老翁總覺得不妥 ，就把牡丹花全部還給老員外。 老翁一五一十的告訴老員外 ，關於富貴不全的事情。 老員外忍不住笑說 ：『牡丹花缺了幾片花瓣 ，這不是富貴無邊嗎？』 老翁聽了頗有同感 ，選了更多的牡丹花，開心的走了。 有智慧的人 ，不會和不同角度的人爭吵，因為每個人站的角度不同，說話的方式自然就 有所差異 ，不管意見和你是否接近，每個角度的意見都值得去採納。 親愛的朋友 ，多往積極的層面去思考，你會發現自己充滿活潑朝氣，學到的知識更多， 任何問題都浮現著隱約的答案 。 人，重要的不是你站的角度 ，而是你思想的廣度。(摘自網路學習電子報) 貳、貳 、財務規劃案例財務規劃案例 貳貳 、、財務規劃案例財務規劃案例 一、一 、個案背景分析個案背景分析 一一 、、個案背景分析個案背景分析 對象 姓 名 性別 年齡 學 歷 案主 陳先生 男 40 大學畢 家屬 陳太太 女 37 大學畢 家屬 陳小丞 男 7 小學一年級 家屬 陳小睿