反洗钱知识问答(客服中心).docVIP

反洗钱知识问卷（一） 姓名： 联系电话： 日期： 感谢您的支持！ 您的答卷将有助于我们更好地开展反洗钱工作！ 1、《中华人民共和国反洗钱法》规定了银行业、证券、期货业和保险业应履行反洗钱义务，从（ ）起施行的。 A、2006年10月1日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 2、中国反洗钱工作主要监督管理者是（ ）。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 3、客户投保时，投保金额达到（ ）以上，要求提供投保人、被保人身份证明材料。 A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元 4、金融机构按照客户可能涉嫌洗钱风险因素等特征，将客户划分为不同的风险等级，针对不同等级制定和采取风险控制措施。以下可能影响客户风险等级划分的因素有哪些。（ ）（本题为多选题） A、客户从事行业因素 B、客户所在地域因素 C、客户与金融机构间业务性质因素 D、客户行为因素 5、按照反洗钱相关法律法规的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日其至少保存（ ）年。 A、3 B、5 C、10 D、15 — — — — 打击洗钱犯罪，维护金融秩序 — — — — 反洗钱知识问卷（二） 姓名： 联系电话： 日期： 感谢您的支持！ 您的答卷将有助于我们更好地开展反洗钱工作！ 1、 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（ ） A、中国人民银行 B、国务院 C、财政部 D、中国保险监督管理委员会 2、清洗（ ）将构成洗钱罪。（多选题） A、毒品犯罪所得 B、黑社会性质的组织犯罪所得 C、恐怖活动犯罪所得 D、走私犯罪所得 E、贪污贿赂犯罪所得 F、破坏金融管理犯罪秩序所得 G、金融诈骗犯罪所得 3、哪些属于中国反洗钱监测分析中心应当依法履行的职责。（ ）（多选题） A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告； B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息； C、按照规定向中国人民银行报告分析结果； D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告； E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料； F、中国人民银行规定的其他职责。 4、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易。单笔或者当日累计人民币交易 以上或者外币交易等值 以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（ ） A、50万元、10万美元 B、30万元、5万美元 C、20万元、1万美元 D、10万元、1万美元 5、下列哪些交易或者行为将被视为可疑交易？（ ）（多选题） A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益 D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 — — — — 认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动 — — — — 反洗钱知识问卷（三） 姓名： 联系电话： 日期： 感谢您的支持！ 您的答卷将有助于我们更好地开展反洗钱工作！ 1、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 以上或者外币等值 以上的款项划转。（ ） A、50万元、10万美元