中国2008－2012年反洗钱战略-CICC.PDFVIP

反洗钱工作部际联席会议 中国2008－2012年反洗钱战略 二〇〇九年发布 反洗钱工作部际联席会议成员单位：中国人民银行、最高人民法院、最高人民 检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、民政部、司法部、 财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、 银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部。 摘 要 中国已经建立了一套较为完整的反洗钱法律、监管和组织机 构体系。目前，反洗钱领域的各项工作正在向纵深发展，中国人 民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位共同制定并发布 《中国2008－2012年反洗钱战略》（以下简称《战略》），以统筹、 指导和推动全国反洗钱工作的开展，共同预防和打击洗钱犯罪行 为。 《战略》以2008年为基期，2012年为规划期末年。《战略》 覆盖范围未包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾省。 2 目 录 一、反洗钱发展概述 （一）反洗钱发展现状 （二）机遇与挑战 二、指导思想和总体目标 （一）指导思想 （二）总体目标 （三）实施原则 （四）实施步骤 三、具体目标和行动要点 （一）完善反洗钱刑事法律 （二）构建国家反恐怖融资网络 （三）提升反洗钱监管有效性 （四）建立特定非金融行业反洗钱制度 （五）加强国内部门间交流合作 （六）培养高素质反洗钱专家队伍 （七）积极参与国际合作与标准制定 （八）全力追偿境外犯罪收益 3 一、反洗钱发展概述 （一）反洗钱发展现状 2003年至2008年，中国反洗钱工作参照国际标准，立足中 国国情，在刑事立法、预防措施、制度安排和国际合作等方面取 得了世人瞩目的快速发展和显著进步，确立了中国反洗钱法律、 监管和组织机构的基本框架，建立起了较为完整的反洗钱制度。 在刑事立法方面，全国人大常委会2001年和2006年两次修 订《刑法》，目前已经形成了以第一百九十一条“洗钱罪”、第三 百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第三百四 十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”在内的核心条款，覆盖 了主要的洗钱行为。 在预防措施方面，全国人大常委会于2006年10月审议通过 《中华人民共和国反洗钱法》，从法律上确立了中国反洗钱行政 管理体制，明确了金融机构的反洗钱义务。中国人民银行对2003 年颁布的三个反洗钱规章进行了修订，相继颁布或会同有关部门 颁布了《金融机构反洗钱规定》等四个反洗钱规章，将反洗钱监 管范围由银行业金融机构扩大到证券业、期货业、保险业等金融 机构；统一了本外币反洗钱管理；调整了大额和可疑交易报告的 标准、路径、时间等内容。中国人民银行自2004年起持续开展 金融机构反洗钱现场检查，并于2007年开始建立反洗钱非现场 监管制度。经过近几年的努力，中国金融机构普遍建立起反洗钱 4 内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制 度、客户身份资料和交易记录保存制度。 在制度安排方面，中国人民银行于2003年成立了反洗钱局， 开始承担原由公安部负责的中国反洗钱工作的协调职责，建立健 全由23个成员单位组成的反洗钱工作部际联席会议机制以及金 融监管部门反洗钱协调机制，在《中华人民共和国反洗钱法》起 草、金融行动特别工作组（FATF）申请加入过程中发挥了重要作 用。中国人民银行于2004年专门成立了中国反洗钱监测分析中 心，目前已与大多数金融机构实现了数据的联网报送，形成了覆 盖全国金融业的反洗钱监测分析网络。中国人民银行颁布了一系 列规范性文件，开展反洗钱检查和调查，并与公安部门等在案件 协查方面建立了合作机制。2006年，国家外汇管理局反洗钱职 能、机构、人员和信息系统向中国人民银行划