商业银行业务管理教学大纲.docVIP

商业银行业务管理教学大纲 说 明 1、《商业银行业务管理》主要介绍了银行信贷的基本理论、基本知识和基本方法，希望学生们通过对本课程的学习，对将来从事金融工作尤其是银行信贷工作作好准备。 2、本课要求学生在认识、理解基本原理的基础上，能运用所学知识对周围经济现象进行简单的分析，做到理论联系实际。 3、本课在教学过程中还应向学生适量介绍中国或国外现实的某些经济政策，并做适当的分析。 4、由于本课基础性、理论性强、内容比较抽象，又涉及到较多的数学分析及证明，学生理解起来有较大难度，不易掌握，故教学中应注意深入浅出、主线清晰、多举实例在保证科学性的前提下加强趣味性。 5、重视理论讲授的同时，注重理论的应用，把理论讲授与案例分析结合起来，并围绕案例开展课堂讨论。注重与银行联系，请银行专家到学校来做讲座，带学生到银行去见习。积极探索运用教学软件进行电化教学。 6、本课程共56学时。 7、教学大纲是参考性文件。教师在保证完成教学大纲规定的基本要求的前提下，在使用时可以灵活掌握或作适当的调整。 8、教材：庄毓敏 主编 朱毅峰 主审 《商业银行业务与经营》 中国人民大学出版社 教 学 内 容 第一章 商业银行导论 (8学时) 商业银行的起源和发展 商业银行的性质及职能 商业银行的经营原则 商业银行组织结构和政府对银行业的监管 第二章 商业银行的资本管理（4学时） 商业银行资本的构成 资本充足与银行稳健 商业银行的资本管理 我国商业银行的资本现状与分析 第三章 商业银行的负债及其管理（4学时） 存款的种类和构成 存款的定价 非存款性的资金来源 商业银行负债成本的管理 我国商业银行的负债结构分析 第四章 商业银行现金资产管理（4学时） 商业银行现金资产管理的目的和原则 商业银行的现金资产与流动性需求 商业银行的流动性管理 我国国有商业银行流动性分析 第五章 企业贷款及其管理（8学时） 企业贷款的种类 对企业借款理由的分析 借款企业的信用分析 企业贷款的定价 贷款政策管理 我国商业银行信贷资产管理现状 第六章 个人信贷及其管理（4学时） 个人贷款的种类和内容 个人贷款的信用分析 个人贷款的风险管理 我国商业银行个人信贷的发展现状及前景 第七章 商业银行的证券投资管理（8学时） 商业银行证券投资概述 商业银行证券投资的收益和风险 商业银行证券投资的一般策略 银行业与证券业的分离与融合 第八章 商业银行的其他业务与经营（4学时） 商业银行中间业务的性质、特点及种类 国内结算业务 信托与租赁业务 代理业务与信用卡业务 商业银行中间业务发展现状 商业银行的表外业务（4学时） 商业银行表外业务的种类和内容 商业银行的资产证券化 商业银行表外业务的风险及其管理 我国商业银行的表外业务 商业银行国际业务（4学时） 第一节 国际结算业务  第二节 外汇买卖业务 国际银团贷款 项目融资 第五节 投资银行业务  第十一章 商业银行的财务分析与业绩评价（4学时） 银行的资产负债表 银行的损益表 银行的现金流量表 银行财务分析的几种主要方法 参 考 书 目 1、《金融业的风险管理与信用评估》 吴晓灵 李德主编 中国金融出版社 2、《金融信托理论与实务》 刘丽秋主编 武汉测绘科技大学出版社 3、《商业银行经营实物》 稳晓 王榕 主编 西南财经大学出版社 4、《商业银行经营管理》 唐旭 戴小平主编 西南财经大学出版社 5、《银行信贷案例分析》 夏发奎 林茂德主编 四川科学技术出版社 6、《银行信贷管理学》 吴悦之 史建平 主编 武汉大学出版社