金融中介服务行业研究报告作者王玮行业监管体制主要法律法规.PDFVIP

金融中介服务行业研究报告 作者：王玮 一、行业监管体制、主要法律法规及产业政策 （一）行业主管部门和监管体制 金融中介服务行业属于我国大力支持和鼓励的新兴行业，但目前还没有一 部从总体上明确界定金融中介服务机构的性质、地位、作用、权利、义务和管 理等规范的法律法规或部门规章，因此市场监管主要依赖于国家及各级地方工 商行政管理部门对一般中介服务企业的常规监管体系管理。 国家工商行政管理总局主要负责市场监督管理和行政执法的有关工作，起 草有关法律法规草案，制定工商行政管理规章和政策；承担依法规范和维护各 类市场经营秩序的责任，负责监督管理市场交易行为和网络商品交易及有关服 务的行为；依法实施合同行政监督管理，负责管理动产抵押物登记，组织监督 管理拍卖行为，负责依法查处合同欺诈等违法行为；负责个体工商户、私营企 业经营行为的服务和监督管理；指导广告业发展，负责广告活动的监督管理工 作等。各级工商行政管理局主要是贯彻执行国家工商行政管理工作方针政策和 法律法规，负责地方性的市场监督管理和行政执法的有关工作。 （二）行业主要法律法规及产业政策 1.主要法律法规 序号 法律法规名称 生效日期 文件编号 中华人民共和国主席令 1 中华人民共和国担保法 1995 年10 月1 日 第五十号 中华人民共和国主席令 2 中华人民共和国物权法 2007 年10 月1 日 第六十二号 城市房地产抵押管理办法（修订 中华人民共和国建设部令 3 2001 年8 月15 日 版） 第98 号 中华人民共和国主席令 4 中华人民共和国城市房地产管理法 2007 年8 月30 日 第七十二号 中华人民共和国主席令 不动产登记暂行条例 2015 年3 月1 日 第656 号 2.行业政策 序号 文件名称 发布时间 颁布部门 涉及本行业内容 允许非公有资本进入金融服务业。在加强 立法、规范准入、严格监管、有效防范金 关于鼓励支持和引 融风险的前提下，允许非公有资本进入区 导个体私营等非公